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合规心得 ( 精选多篇 ) 只有合规才能持续发展 个金部 按照省银监局要求， xx 年是河南银行业“合规建设执行年”，在 年基础上，将 xx 年定为“合规建设提升年”，是持续加强合规建设、进一步提升风险管控水平、打造合规建设品牌的重要工作，不仅仅是外部监管部门的要求，更是我行自身合规建设的内生性需要。 常言说得好：“家有家规、国有国法”、“没有规矩就不成方圆” ，这些都很好地诠释了合规的意义与重要性， 更是时代进步的要求， 是恒古不变的规律。在今天， 社会在迅猛地发展、各行各业在激烈的竞争，可以想象， 如果没有合规作基础，我们还能谈竞争与发展吗？答案肯定是否定的！由此看来，合规与企业的发展有着不可分割的联系，与个人的思想意识更是密不可分。 伴随着蓝图系统的上线和个金业务的大规模发展，有关个金业务 风险与内部控制方面的问题提上日程， 如何加强个金业务的风险控制，如何提高监控水平和风险识别能力， 如何在条线内建立行之有效的风险内控合规文化，成为我们时时思考的问题。 如何完善个金业务新线风险控制。要坚持系统控制的思路，突出检查和培训，通过流程评价和优化更新， 实时发现个金业务存在问题，及时有效进行整改，提高个金业务整体抗风险能力。具体措施如下： 第一，依托科技，提高对基层网点柜面业务的风险监控能力，解决现有业务操作中存在的问题。在业务监控方面，按照省行“柜面业 务风险预警系统” ，实现对个金柜面业务的操作风险进行实时预警监控，同时有效利用非现场分析工具，及时监督零售贷款、储蓄存款以及其他个金业务产品的异常变动， 使个金业务日 ( 推荐 ) 常风险管理得到了高度强化，实现了技防加人防、以技防为主的风险监控模式。同时，积极向省行建议， 改善系统控制以解决目有手工操作控制上存在的不足，通过完善风险控制，实现风险控制系统化。 第二，深入开展个金业务内控检查及风险排查，严格履行二道防 线职能，保障个金业务健康发展。重点开展柜面高风险业务、 atm 机管理、理财业务、中间业务和零售贷款、银行卡套现、员工参加民间借贷业务的风险排查及检查工作， 对个金业务重要领域和高风险环节进行了密切关注。统筹做好实地检查，在检查中不断发现新问题、总结新情况，积累经验，提高检查和发现问题的能力。 第三、加强个金条线内控合规与检查技能培训，强化内控与风险 管理人员责任意识， 提高检查人员检查技能和合规意识， 为个金业务 风险控制提供有力的支持。 第四、配合流程优化，提高服务效率，做好流程转变后的风险控制工作。新线操作流程随系统而变， 那么检查控制工作也要随操作流程而变，通过梳理流程项目， 定义风险点，进行加工评价、持续优化、风险防范和后续培训跟进工作， 确保变更后的流程传递到位、 执行到位、风险控制到位。 第五、切实做好自查、排查和整改工作，进一步加大对案件多发 易发环节及业务领域的检查力度， 有效清除案件风险隐患自查、 排查 要以发现问题、整改问题为核心，以纠正违规、降低操作风险、消除案件风险隐患为目标。要将查改相结合，问题一经发现立即整改，同时要从问题产生的成因入手， 做好后续督导工作， 杜绝类似问题再次发生。 第六、采取行动做好“员工参与社会融资专项治理活动”等风险防范工作。针对部分地市出现担保公司参与“民间借贷”、崩盘潜逃事件，为防止员工参与民间借贷活动和个人信贷资金流入融资担保市场，高度重视，迅速行动，做好员工贷款、员工 * 资金流入民间借贷市场排查，严格规范业务管理，做好宣讲与动员，并严格做好自查自纠、自我整改， 持续保持强势案防高压态势，杜绝案件与重大违规事件发生。 为贯彻落实个金条线内控体系建设，强化个金业务风险与内控建设，保障个金业务的大规模、健康持续有效发展，必须以合规经营为前提、为基础、为保障，优化内控工作思路，以系统控制为着眼点，创新环节和流程风险控制，切实为业务发展保驾护航，在个金条 线内建立内控合规文化氛围， 切实落实 xx 年河南省银监局提出的 “合规建设提升年”目标。 合规促发展，合规求发展，如果说，银行是一座大厦的话，那么 制度就是这座大厦中的钢筋， 没有钢筋的混凝土当然是一盘散沙， 我们现在有了很多的钢筋， 就更需要我们去执行！ 创建企业的合规文化，需要你、需要我、需要我们所有人！从小事做起、从点滴做起、从现在做起！只要我们把我行的合规文化像奥运火炬一样在每个人的心中 传递，那么它就能激发我们对合规文化的热情， 我们事业将会在我行合规文化的渲染下，走出更美好的明天！ 点点滴滴从我做起 成为 xxx 这个温暖家庭的一员已有 xxx 的时间，从刚开始的在旁 学习到如今的正式工作，我学到了很多，也成长了许多。对于行里的 一些相关的规定及制度也有了一些了解， 但都只是略知一二， 了解的 并不全面。最近，我们行里组织员工重新系统的学习了