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个人理财题目 第一章 1 例题：根据 《商业银行个人理财业务管理暂行 办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、 企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、 资产管理等专业化服务活动。【 错 】 2 例题：商业银行为了销售储蓄存款产品、信贷 产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业 务咨询活动，均属于理财顾问服务。【 错 】 3 例题：宏观经济政策影响到理财决策的制定和 理 财 服 务 的 开 展 ； 下 列 说 法 正 确 的 是 【 ABCDE 】 A. 宽松的货币政策刺激投资需求，提升房地 产的价格 B. 中央银行在公开市场卖出国债，能刺激各 类资产的价格下降 C. 偏松的收入政策会刺激当地的投资需求 D. 提高印花税能导致股价下降 E. 紧缩的财政政策降低人们的可支配收入 4 例题：关于宏观经济状况对个人理财策略的影 - 3 - 响描述中，正确的有【 ABE 】 A. 在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑 买入对周期波动比较敏感的行业资产 B. 在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机 性股票价值表现良好 C. 当经济处于景气周期时，个人和家庭应考 虑增持固定收益类产品 D. 当经济增长较快时，应减持股票、房产等 资产，避免经济波动造成损失 E. 当经济衰退时，企业亏损，股票的收益和 价值显著下降，可能引发熊市 5 例题：在通货膨胀严重时期，持有外汇和外国 资产可能是仅存的保值选择。【 错 】 6 例题：为了应付通货膨胀风险，个人和家庭应 当增持 固定利 率债券和其 他 固定收益 产 品。 【 错 】 7 例题：我国医疗制度改革后，由个人承担的医 药费比例提高，个人理财需求减少。【 错 】 - 3 - 8 例题：关于金融市场的价格机制对个人理财的 影响，以下说法正确的是【 ABCDE 】 A. 金融市场价格指标是影响个人理财策略 的最基础因素 B. 金融市场价格指标影响个人理财产品的 风险和收益 C. 利率水平变动会影响人们的投资预期和 消费支出 D. 利率水平变动会影响人们进行投资的机 会成本 E. 银行储蓄存款是利率变动的最直接反映 9 例题：通常情况下，以下哪种经济状况会使投 资者减少储蓄配置？【 ABC 】 A. 失业率下降 B. 预期经济处于景气周期 C. 预期通货膨胀上 D. 国际收支持续出现顺差 E. 预期未来利率上 10 例题：预期未来利率上升，则应当增加股权 类金融资产的配置。【 错 】 - 3 - 第二章 例题 1．今年的 1 元钱比明年的 1 元钱更有价值，这 是由于【 C 】的存在。 A. 经济增长 B. 通货紧缩 C. 货币时间价值 D. 天气变化 2 ． 1000 元入银行，年利率是 5%， 5 年后 单利终值是【 A 】。 A. 1250 元 B. 1210 元 C. 1300 元 D. 1296 元 注：单利终值=1000 ×(1+5 ×5%)=1250 元 例题： 1．假设价值 1000 元资产组合中有三个资产，