XX银行2021年个金业务发展报告.pdfVIP

XX银行 201* 年个金业务发展报告 在总、省行“大个金”和“打造第一零售银行”的指引下， 在分行加快推进个人金融业务战略转型和业务发展步伐的要求下， 面对各家银行对个金中、高端客户的竞争。近两年来，红旗支行 坚持以个金营销人才队伍建设为根本，坚持渠道、机制、产品与 服务并进等多种措施全面加强个金业务的发展，促进我行个金业 务的经营转型，提高我行在当地的竞争优势。通过全行员工的共 同努力，目前我行的客户结构不断优化，优质客户对我行的综合 贡献较快增加，个金业务的发展取得初步成果，基本情况如下： 优质客户拓展方面： 截至 201* 年 3 月 31 日，我行 100 万元以上优质客户拓展迅速， 已达 201*0 户，比年初增长了 1000 户，增长率为 2%；优质客户总 资产达 400.08 亿，比年初增长了 8 亿，增长率为 10%；信用卡新 增发卡量 5515 张，比去年同期增长张，增长率为；其他如个人网 上银行、个人电话银行、基金定投开户数等都有大幅度的增长。 理财产品销售方面： 1 截至 201* 年 5 月 31 日，我行本外币理财产品销售额达亿，其 中：投资性基金销售额为亿，比去年同期增长了亿，增长率为； 保险销售额为万，比去年同期增长万，增长率为；实现中间业务 收入万，比去年同期增长了万，增长率为。 目前我行个人金融业务拓展采取的主要措施如下：本文作者： 林清泉，《 XX 银行 201* 年个金业务发展报告》找范文网版权所有， 文中数据涉及银行机密已作修改，严禁转载此文用作商业用途 . 。 高度重视个人客户经理队伍建设和管理 一、完善客户经理的选拔，建立强大的个人客户经理队伍去 年 8 月份以来，在人员紧张的情况下，通过竞聘上岗等多种方式 分次选拔了 13 名思想素质好、知识水平高、业务能力强以及具有 较强社会关系的员工不断充实到客户经理岗位上，我行的理财经 理由原来的 4 个增加到 17 个，实现了所有网点都配置了客户经理， 对财富管理中心和贵宾理财中心进行了重点配置。通过选拔，选 派两名较有发展潜力的员工先后参加了总省行组织的 AFPCFP培训， 为我行打造专业化、高素质的理财经理队伍打下基石。 2 二、尽最大努力支持理财经理工作。队伍建立初期，电脑等 硬件设备较为不足，为了能给理财经理提供更多的产品营销和客 户维护的便利，支行领导做好了网点主任和营业经理的工作，把 原本在现金办公区的电脑暂时搬到大堂供理财经理使用，平时注 重把更多资源向他们倾斜。 三、加强理财经理的日常管理。日常管理采取结果和过程并 重原则，营销过程管理，主要通过每周二的营销例会进行，由行 长、主管副行长及全体理财经理参加，共同探讨优质客户的拓展 策略，解决在日常工作和营销过程中面临的问题。结果管理主要 是通过设立红旗个人客户经理业绩周报表制度，根据定量计价原 则每周统计理财经理的总得分后进行排名，在年底进行总排名， 排名靠前的可享受支行的旅游奖励。 建立健全优质客户信息的收集和整理工作 我行在去年 8 月份接到分行下发的 5 万元资产以上优质客户 名单后，支行制作了统一的优质客户信息表，行领导亲自抓信息 表完成情况，要求各网点主任带领理财经理和全体柜员加班加点 3 尽快完成对优质客户的姓名、电话号码、身份证号码、地址及在 我行办理业务的情况等信息进行梳理，制作成电子表格打印并装 订成册，以便在市场营销活动和调查摸底过程中进行综合分析， 筛选不同的目标客户群，采取不同的营销策略，为他们提供差异 化的产品服务。 建立令客户满意的分层服务体系我行对理财经理维护优质客 户的行为做出详细规定，对电话营销、定期拜访、答谢活动等多 方面提出了具体的数量要求和操作要求，努