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风险管控与案例分析讲师手册Word文档 ———————————————————————————————— 作者： ———————————————————————————————— 日期： 单元主题 风险管控与案例分析 讲师手册 Train Better, Achieve Best Train Better, Achieve Best 课程内容规划 SESSION PLAN 课程名称： COURSE 客户效劳室主任资格培训班 课程主题： SUBJECT 风险管控与案例分析 学习目标： OBJECTIVES 1、通过讲授认识风险管控的的重要性 2、通过案例了解并掌握对风险有效控制的步骤与要点 3、通过案例树立效劳室主任风险防范意识 课程内容概览： 大 纲 时 间 一、课程导入 5分钟 二、风险在续期业务中的定义和危害 20分钟 〔一〕定义 〔二〕对公司的危害 1、资金损失 2、法律责任 3、声誉损失 〔三〕对客户的危害 1、保障损失 2、财务损失 3、认知损失 〔四〕对个人的危害 1、财务损失 2、法律责任 3、精力损失 4、时间损失 三、风险管控的意义 四、假设干风险点及有效控制的方法 60分钟 〔一〕保费风险 1、转账的风险 2、现金收费的风险 3、防范的方法 〔二〕应收未收单管理风险 1、失效前未做预警的风险 2、失效后未签失效回访表的风险 3、保费垫缴后退保的风险 4、即将永久失效保单的提示 5、防范的方法 〔三〕保全风险 1、复效中安康未告知的风险 2、代办退保、给付、代签名的风险 3、代办业务中交接手续的风险 4、防范的方法 〔四〕催交清单管理风险 1、信息流失的风险 2、泄密的风险 3、防范的方法 〔五〕人身平安风险 1、交通的风险 2、女性专员的特定风险 3、防范的方法 〔六〕其他风险 1、反洗钱 2、短健险的风险 3、被录像录音 4、防范的方法 五、课程回忆 5分钟 合计 90分钟 讲 义 教 具 活 动 幻灯片 投影仪 课上提问 电脑 主题 时间 讲师活动 教具 学员活动 一、课程导入 〔一〕学员同理心的建立 〔二〕引用案例导入课程 二、风险在续期业务中的定义和危害〔一〕风险在续期业务流程中的定义 〔二〕风险在续期工作中的危害 、 〔三〕风险管控的重要意义 三、假设干风险点及有效控制的方法 〔一〕续期业务流程中的风险类别 〔二〕具体风险的风险点及有效控制的步骤和要点 四、结语 5分钟 2分钟 3分钟 20分钟 3分钟 10分钟 7分钟 60分钟 5分钟 55分钟 15分钟 15分钟 10分钟 5分钟 5分钟 5分钟 5分钟 讲师自我介绍，通过自我介绍与学员建立同理心，缩短授课距离。 案例引入 案例1 2021年7月中下旬，我司某中支效劳专员将客户的存折复印件4张、身份证复印件4张、客户保单正本5份存放于摩托车后备箱中，将摩托车停放于某小区的楼下，去为某客户办理代扣手续，待手续办完下楼时发现摩托车被盗 提示：续期风险无处不在 续期业务风险是指在续期业务操作运营过程中，在业务流程、资金管理、单证管理等方面潜在或发生的假设干风险点的统称。 1、对公司 财务损失 法律责任 3〕声誉损失 2、对个人 1〕法律责任 2〕财务损失 3〕管理能力损失 4〕精力损失 3、对客户 1〕资金损失 2〕保障损失 3〕认知损失 4〕时间损失 例 2006年5月中旬某中支专员邓某为客户办理少儿乐的满期给付，客户再三叮嘱孩子要参加中考，不要丧失了证件。可是在办理得时候才发现由于手头的工作较多，记不清遗失了还是放在那里了，多日未能寻见，客户和专员都异常着急，但凡去过的地方都张贴了寻物启事。依然毫无消息，最后才在大家的帮助下在办公室的抽屉里找到，由此给客户带来认知和时间的损失，对专员来说精力的损失、财务的损失乃至法律的责任。 风险管控是指续期运营管理部门〔保费部〕对各项业务和管理工作中可能涉及的运营风险进展防范，并使努力实现风险最小化的过程。〔简单化〕 举例： 约束是为了飞得更高。 有一位白须白发老人，已经把自己的风筝放上了天空。看他悠然自如，一会儿松松线，一会儿紧紧线，手上一会儿用力拉一拉，一会儿抖一抖，放一放，犹如一位优秀的飞机驾驶员，熟练地掌握着航向和高度。这放风筝也是一门技术啊，会放的人越飞越高，不会放的人，不但飞不高，而且还会时不时的来个倒栽葱，掉下来折了翅呢。老人非常健谈：“你看我有时在放线，有时在收线，但是，目的是一样的，都是为了让风筝飞的更高〞 由此，企业管理不就好似放风筝吗！企业建立健全各项规章制度，并且严格贯彻执行，客观上是起到加强管理，加强约束的作用，主观目的是为了使企业标准运作，提高产品质量，提高企业经济效益，提高企业综合竞争力，这样才能符合客观规律，适应市场经济开展要求，最终目的是为了