资产管理概论及业务发展.pptxVIP

資產管理概論;資產管理;我國資產管理業務之發展;投資基金;依基金成立方式分;依變現方式與交易價格分;依投資方針分;依投資標的分 股票型基金 債券型基金 貴金屬基金 貨幣市場基金 生化醫療基金 衍生性金融商品基金等 依投資標的或區域分 區域型基金 單一國家基金;積極成長型基金 此類型基金採取的是比較「攻擊型」的投資策略，具體 展現的是高β值，即基金淨值的漲跌幅度遠大於市場指 數(或大盤)。典型的積極成長型基金，包括集中投資在 特定產業(尤其是高科技產業)的產業基金或類股基金， 鎖定小型成長股為標的之小型股基金，及投資在店頭市 場或海外新興市場股票的新興市場基金。 成長型基金 此類基金以追求長期資本增值為目的，投資標的以股票 為主，尤其集中投資於績優股。由於股市長期平均投資 報酬率優於其他投資工具，是對抗通膨壓力，維持貨幣 實質購買力的利器，因此對於願意忍受股市短期波動的 投資人而言，成長型基金是最合適的選擇。 ;平衡型基金 平衡型基金介於成長型與收益型之間，即將資金分散投資於債券與證券上，以求得資本成長與收益分配間的平衡。 收益型基金 收益型基金的基本前提，是追求較高的利息收入。為達成這個目的，投資標的自然以短期票券(例如商業本票、定存、債券附條件交易等)或債券為主