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{业务管理}个人理财业务上岗资格考试试题题库 6 题今年的 1 元钱比明年的 1 元钱更有价值，这是由于（）的存在。A．经济增长 B．通货紧缩 C．货币时间价值D．天气变化 【正确答案】：C 7 题刚开始访问一些具有代表性的客户样本并不能做到（）。 A．判断客户对问卷的认可程度，以便在后续实施阶段进一步修改、润色 B．测试客户不同访问方式的有效性（面对面、电话、书面、通过电子邮件和网站） C．判断客户的等级 D．对目前的客户满意度水平有一个客观认识并确定改进水平 【正确答案】：C 8 题商业银行个人理财业务的特性是（）。A．需求的分散性与高风险性B．需求的交融性与封闭性C．需求的一致性与层次性D．需求的广泛性与动态性 【正确答案】：D 9 题制定有效的结构性理财计划的基础是（）A．丰富的经济资源B．合理的个人（家庭）理财目标C．娴熟的投资技巧 D．广泛的人际关系网【正确答案】：B 10 题理财顾问服务不包含的内容有(B)。 A.个人投资产品推介 B.保险规划 C.财务分析与规划 D.向客户投资建议 11 题投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大?(D)。A.固定收益理财计划 B.保证收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划 12 题投资者为了保证本金安全，不可以投资以下哪个理财计划?(D) A.固定收益理财计划 B.最低收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划 13 题以下是私人银行业务的解释，其中错误的是(A)。 A.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心 B.私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务 C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务 D.私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高 14 题下列理财目标中属于短期目标的是(D)。A.子女教育储蓄 B.按揭买房 C.退休 D.休假 15 题资本市场的特征是(A)。 A.风险性高，收益也高 B.收益高，安全性也高 C.流动性低，风险性也低 D.风险性低，安全性也低 16 题关于债券的利率风险，以下说法错误的是(C)。A.利率风险是市场风险B.利率上升，债券价格下降C.持有债券到期，则无任何损失D.债券到期时间越长，利率风险越大 17 题关于债券的特征，以下说法错误的是(B)。 A.债券是比较稳定的投资理财产品 B.债券的风险总是低于股票的风险 C.债券投资风险低，收益相对固定 D.相对于现金存款，债券的收益更加高 18 题按《合同法》规定，什么情形下合同中的免责条款无效？（）。A．因重大过失造成对方财产损失的 B．因重大误解订立的 C．在订立合同时显失公平的D．以上都正确 【正确答案】：A 19 题在评估不同的细分市场时，银行不需要考虑的因素有（）。 A．细分市场是否有吸引力，它的大小、成长性、盈利率、规模经济、风险如何 B．国外是否也是这样划分的 C．是否容易说服其他细分市场的人改变他们的购买决定 D．银行对细分市场的投资与银行的目标和资源是否一致 【正确答案】：B 20 题下列选项中，不属于倾听客户意见时要注意的问题是（）。A．关注客户损益表 B．关注客户的抱怨C．关注客户的表扬D．关注客户的私人问题【正确答案】：D 21 题商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这是（）。 A．个人理财业务B．私人银行业务C．理财顾问服务 D．结构性理财产品 【正确答案】：C 22 题银行从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当（）。A．按照正常渠道反映和申诉 B．抛开个人利益，放弃申诉 C．遵从处分决定，维护组织权威D．向同事表达个人不满 【正确答案】：A 23 题下列选项中，不属于商业银行理财业务特点的是（）。 A．风险低 B．管理简单 C．业务广 D．经营收益稳定 【正确答案】：B 24 题缺乏理财观念，透支消费，冲动型消费者属于（）类型。A．蚂蚁族 B．蟋蟀族C．蜗牛族D．慈鸟族 【正确答案】：B 25 题顾问式营销的核心是（）。 A．提供投资建议 B．传授投资技巧 C．交流理财规划的技巧和心得，产生共鸣 D．发挥从业人员对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求买卖双方的长期信任与合作【正确答案】：D 26 题其他个人财产主要包括客户拥有的动产、不动产等（），这类资产通常是客户资产的主要组成部分。 A．实物资产B．流动资产C．固定资产D．非流动资产【正确答案】：A 27 题目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由（）行使。 A．中国银监会 B．相对应级别的政府部门 C．客户联盟 D．中国人民银行 【正确答案】：A 28 题小孙和小陈是不同商业银行的两名员工，两人是