某公司公务卡及差旅费业务培训教材.pptxVIP

公务卡及差旅费业务培训 财务处2015年1月22日 会计核算科 汇报内容Part 1Part 2公务卡支付业务差旅费报销业务公务卡支付业务公务卡支付业务一、公务卡的用卡须知公务卡支付业务一、公务卡的用卡须知 公务卡是预算单位工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销的信用卡。主要概念公务卡是中国银联标准卡公务卡具有两个基本属性公务卡不是单位卡，而是个人卡公务卡的卡种、卡面及信用额度由财政部统一规定公务卡支付业务一、公务卡的用卡须知专享特惠优质服务公务卡免收年费公务卡消费透支享受从当月交易日至下月25日的免息还款期在本、异地工行向公务卡存款免收手续费公务卡内的存款在工行本地取现免收手续费卡片挂失、补办、更换新卡免收手续费免费为您发送公务卡账户余额变动短信免费为您发送使用信用额度透支消费到期还款提醒短信有效期5年，到期工行自动换卡享受工行95588服务热线优先接入服务公务卡支付业务一、公务卡的用卡须知还款期限当月消费，次月25日前还款，透支消费可享有最长56天免息还款期，在还款期内未予以还款，产生的滞纳金由本人承担。执行公务刷卡消费无需单位或个人代垫资金；持发票及时财务部门报销。消费便利如公务卡不慎丢失或被盗，可立即致电工行24小时客服热线95588进行挂失，或在就近的工行网点挂失。挂失办妥即生效。挂失生效后所发生的非您本人交易的信用卡风险都将由工行承担。取得补办的公务卡后，须到财务处办理卡号变更手续。失卡保护公务卡支付业务一、公务卡的用卡须知财政监控财政对单位账户向公务卡账户的还款信息进行动态监控；财政对每笔还款对应的公务卡明细消费信息进行动态监控。在最初试点办卡阶段我校设定的透支信用额度为2万元，为充分满足每人每月的公务消费需求，财务处将于2015年初统一将透支信用额度调整为财政规定的最高信用额度5万元人民币，调整成功的时间将另行通知。信用额度公务卡支付业务二、公务卡报销须知公务卡支付业务二、公务卡报销须知北航在职职工激活公务卡使用公务卡消费单位组织办卡（申请表和身份证复印件）购物发票卡号、姓名财务处网站进行申报取得报销单交易日期POS签购单交易金额公务卡支付业务二、公务卡报销须知1.单位组织办卡申请填表请您填写完整并签名的《中央预算单位公务卡申请表》；有效身份证件复印件（如为二代居民身份证，请务必复印正反面）。集体办理学校各部门统一将老师的《中央预算单位公务卡申请表》 、身份证复印件、部门公务卡汇总表交至财务处。银行制卡工行将材料送至制卡中心进行制卡，制卡期间会打电话核实个人信息。工行将制卡成功的卡片，统一将公务卡交给财务处相关人员，再由财务处相关人员进行卡片维护和系统录入后发至各个部门的经办人。领卡方式公务卡支付业务二、公务卡报销须知2.激活公务卡（1）电话启用： 您可以通过申请表中填写的电话拨打95588，按“1”选择个人客户，根据系统提示，选择自动或人工服务，输入卡号、有效身份证件号码，并设置卡片密码，完成卡片启用。（2）网点启用： 您本人持卡片和有效身份证件到工行营业网点办理卡片启用。您在办理卡片启用的同时，须设置卡片密码。公务卡支付业务二、公务卡报销须知3.使用公务卡消费 （1）经费使用范围 由于现阶段是我校公务卡初步启用阶段，目前强制使用公务卡的经费类型是国库经费及项目代码为1开头的预算经费，其余经费鼓励使用公务卡的方式进行结算。 国库经费：经费号是27、30、33开头的纵向科研经费 985工程、质量工程、能源动力学院2011计划等专项经费公务卡支付业务二、公务卡报销须知3.使用公务卡消费 （2）双轨运行 可暂不使用公务卡结算的四类情形：A.在县级以下（不包括县级）地区发生的公务支出；B.在县级及县级以上地区不具备刷卡条件的场所发生的单笔消费在200元以下的公务支出； C.按规定支付给个人的支出（慰问金、抚恤金、丧葬补助及遗属补助；劳务费、讲课费、专家咨询费；差旅补助)D.签证费、快递费、过桥过路费、出租车费用等目前只能使用现金结算的支出 公务卡支付业务二、公务卡报销须知4.公务卡报销 须附材料 持卡人持经费卡、报销单据、发票、 公务卡刷卡凭证（pos小票）原件 (如网购，须附银行刷卡账单)银行刷卡账单图样公务卡支付业务二、公务卡报销须知4.公务卡报销 提交单据时间 必须在发卡行规定的免息还款期内，提前五个工作日到财务处核算中心报销各项公务支出。因个人报销不及时造成的罚息、滞纳金等相关费用，由持卡人承担。公务卡支付业务二、公务卡报销须知5.注意事项 注意1：公务卡的卡片和密码均由个人负责保管。公务卡遗失或损毁后的补办等事项由个人自行到发卡行申请办理，并及时将补办公务卡信息交到财务处备案，由财务处通知发卡行维护公务卡支持系统。 注意2：原则上不允许提取现金，除办理退货外。公务卡支付业务三、