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银行合规风险管理工作实施方案3篇 银行合规风险管理工作实施方案 为建立健全风险合规管理制度，完善风险合规管理组织架构，明确风险合规 管理责任，构建风险合规管理体系，有效识别并积极主动防范化解风险合规。我 部制定20XX年初步工作计划。 一、 合规目标 通过建立健全风险合规管理机制，实现对风险合规的有效识别和管理，促进 全面风险管理体系的建设，确保我行依法合规经营。 二、 合规文化 倡导、培育和推行合规文化，推行“小蜜蜂精神”、“合规人人有贵”、“主动 合规”、“合规创造价值”等合规理念，培养全体员工的合规意识，倡导诚实、守 信、正直等职业道德与行为操守，惩处各种违规行为，鼓励主动报告合规问题和 合规风险隐患，促进内部合规与外部监管的.有效互动。 三、 工作思路 1、 协助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参与支行业 务流程再造，为各部门及支行提供政策法规支持： 2、 正确处理高级管理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合 规的有效性作出评价，并向高级管理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的 合规薄弱环节得到及时有效的解决； 3、全年持续性推行合规文化的倡导，建立合规风险管理的长效机制: 4、 主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不 定期的现场、非现场检企，对发现的合规风险或合规问题对被检杏对象提出整改 意见和提交相关处理意见。 5、 建立举报监督机制。在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识， 为员工举报述翅、述法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和激 励机制。 6、 建立风险评估机制。认真借鉴学习他行先进经验，结合我行实际，建立 健全业务风险的监控、评估和预警系统。 7、 对监管部门下发的监管规则、监管意见和风险提示等监管文件准确理解 和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关意见或建议： 8、 持续性梳理补充行内各项规章制度。 银行合规风险管理工作实施方案 为了提高XX农行全体员工的合规经营意识，提升合规风险管理水平，培育 良好的内部控制合规文化，保障XX农行各项经营活动持续协调发展，根据《关 于印发＜XX银监局推进银行业合规风险管理工作方案＞的通知》（辽银监发（2009]1 号）文件要求，按照《中国农业银行XX省分行工作三、五、十年发展规划》及 2009年初XX农行全省工作会议精神，结合XX农行合规风险管理工作实际，制 定本实施方案。 一、加强合规风险管理，促进XX农行持续有效发展 合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、 监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。而推进合规风险管理、加强内部控 制，是提高XX农行经营效益，保证XX农行持续健康发展的必由之路。 近年来，XX农行的合规风险管理工作有所进步，但与其他商业银行相比， XX农行的内控水平相对较低，基础管理比较薄弱，经营效益很不理想。合规文 化尚未形成，特别是二级分行以下机构合规风险管理意识淡薄，重经营、轻管理 思想严重，致使基层行的合规风险管理工作，发展的很不平衡。造成XX农行近 年来案件数量、发案金额据高不下，违规问题层见迭出，如不及时扭转，不仅对 XX农行本身的生存和发展造成威胁，而且对当地市场经济的发展和社会经济的 稳定也将产生不利影响。因此，XX农行将制定《中国农业银行XX省分行内控合 规管理工作三、五、十年发展规划》，确定牵头部门，建立合规风险管理机制， 明确合规风险管理贵任、义务，整合各部门、各机构间的控制边界，形成齐抓共 管的局面，促进XX农行经营工作持续有效的发展。 二、 设计合规风险管理体系架构，确定总体工作口标 推进XX农行合规风险管理工作的主要目标是，以科学发展观为指导，以《商 业银行合规风险管理指引》为纲领，以农总行《风险合规管理工作3510中长期 发展规划》为蓝图，完善XX农行系统合规风险管理机制，整体设计出与股份制 银行运行机制相适应的内控合规管理体系架构，确保各级行的内部控制逐步严密, 合规文化建设「I趋成熟，员工从业行为规范准确，激励考核机制相对科学,违规、 违章间题逐步减少，违法案件得到遏制，大案要案得以杜绝，同业竞争能力持续 增强,使全辖14个二级分行和51个一级支行的合规风险管理工作上一个新台阶， 保障XX农行全年工作目标得以顺利实现。 三、 坚持三项原则，确保合规风险管理工作的整体推进 （一）坚持“自我提高，主动完善”原则。 推进XX农行各分支机构合规风险管理工作，旨在引导、督促各级经营行领 导和员工，认识合现风险管理在业务操作和经营发展中的约束作用，自觉加强合 规风险管理，提高抵御风险的自我免疫能力。XX农行各级管理部门和基层营业 机构是全辖合规风险管理的主体，是提高合规风险管理有效性的关键所在。因此, 在推进全辖合规风险管理工作