邮政储蓄理财经理初级试题.pdfVIP

一．单选题： 1. 我行黄金定投业务要求客户制定的计划定投的起点金额为（ 500 元） 2. 商业银行从业境内黄金期货交易业务的， 通过我国期货行业认可的 从业资格考试合格人数不少于（ 4）人，其中交易人员至少（ 2 ）人， 风险人员管理人员至少（ 2）人 答案： B. 4,2,2 3. 银行理财产品发展可以分为（ 4 ）个阶段 4. 代理保险业务作为一项中间业务， 不消耗银行资本金， 对银行来说 是一项低成本、高收入的业务。同时，伴随银保合作的逐渐深入，保 险公司也会带来资金托管、 公司存款等其他优质资源。 伴随银行主体 迅速增加和各商业银行代理保险业务重视程度的提高， 市场同业竞争 程度有逐渐（升高）的趋势 5. 下列选项中， 目标客户为个人营销系统 VIP 客户的理财产品是 （邮 银财富·尊享） 6. 储蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内发行， 通过取得国债承 销资格的金融机构面向 （个人投资者）销售的以凭证或电子方式记录 债权人不可流通的人民币债券。 7. 柜员初次登录个人客户营销系统时，初始密码是（ 000000） 8. 基金中基金的风险评级根据投资的标的基金类型和比例来确定， 原 则上货币和债券型基金投资比例越高， 基金中基金风险评级越低， 反 之则越高。如果未明确规定投资的标的基金类型和比例的，应为（中 低风险） 9. 国债客户可通过 （营业网点柜台和网上银行 ）认购储蓄国债 （凭证 式） 10. 无论即时评级成功否，同一客户（两年）内只能做一次 VIP 客户 即时评级？若客户即时评级失败， 可在评级结果返回 （7 天）内申请。 答案： B、两年， 7 天 11. 意向客户管理中，点击客户姓名可以链接至（客户群维护） 12. 各级机构使用的基金宣传推介材料可以登载基金、基金管理人员 管理的其他基金的过往业绩， 基金合同生效 6 个月以上但不满 1年的， 应当登载（合同生效之日起计算的业绩） 13. 以上国债交易我行尚未对客户开通的是 （国债收款凭证出单交易） 14. 如需将其他角色调整至理财经理，须先在（ 理财类业务系统 ）系 统中注册，待同步后， （第二日 ）时间在个人客户营销系统中变更角 色。 答案： B、理财类业务系统，第二日 15. 根据中国议事日程会对基金类别的分类标准，基金资金（ 80%） 以上投资于债券的为债券基金 16. 以上（资金）不属于财务管理分析中使用的价值指标 17. （保险人）通过将所收保费建立起保险基金，使基金资金保值增 值，从而对少数成员遭受的损失给予经济补偿。 18. 责任保险是以（保险人）依法应对第三者承担的民事赔偿责任或 经过特别的约定的合同责任为保险标的， 以第三者的财产损失或人身 伤亡为保险事件的保险。 责任保险主要分为公共责任保险、 产品责任 保险、雇主责任保险、职业责任保险和的第三者责任保险等，责任责 任保险对保护受