第五章 金融监管体制.pptVIP

第五章 金融监管体制—冯林 第五章 金融监管体制—冯林 第三节 主要国家金融监管体系介绍 2、证券期货业的监管 证券交易委员会（SEC） 对证券机构、证券信息披露、证券交易所、柜台交易和证券业协会实施监管 商品期货交易委员会（CFTC） 对期货经纪机构、期货市场信息披露、期货交易所等实施监管 美联储、货币监理局、联邦存款保险公司 经营证券期货业务的银行 3、保险业的监管——州保险监管局 第五章 金融监管体制—冯林 第三节 主要国家金融监管体系介绍 （二）改革方向 2008年美国财政部公布了《金融监管体系现代化改革蓝图》，分别着眼于短、中、长期改革目标，提出对美国金融监管体制进行重建，建立以目标为基础的监管模式。 短期目标：解决次贷危机引发的相关问题； 中期目标：强调修补现行监管体制的漏洞，并为构筑最优化监管体制奠定基础； 长期目标：提出从市场稳定监管者、金融诚信管理者和商业行为监管者等三个方面重构美国金融监管体系，力求从根本上解决现行监管体制的结构性问题。 《多德-弗兰克华尔街改革与消费保护法案2010》中的机构改革 新建机构：金融稳定监管委员会、消费者金融保护局、金融研究办公室、联邦保险办公室、 撤销储蓄监理署（OTC）、将监管权力移交货币监理署（OCC）。 联邦存款保险公司、证券交易委员会、美联储的监管权力变化。 第五章 金融监管体制—冯林 第三节 主要国家金融监管体制 二、英国 （一）1979年以前英国的金融监管体制 1946年英格兰银行国有化后独立性大大降低，财政部对货币发行和整个金融体系进行监管，英格兰成为其附属机构和监管的执行机构，所以1979年之前英国基本上没有正式的金融监管体系和监管机构。 第五章 金融监管体制—冯林 第三节 主要国家金融监管体制 监管职责分工： 英格兰银行：银行部门进行监管 证券与投资委员会：从事证券与投资业务的金融机构 贸易与工业部：普通保险公司和人寿保险公司 特点： 以金融机构自律为主，监管为辅，主要通过道义劝说进行，建立在监管者和被监管者相互信任、共同合作基础上 第五章 金融监管体制—冯林 第三节 主要国家金融监管体制 （二）1979-1996年的金融监管体制建设 《1979年银行法》： 赋予英格兰银行监管权 实行金融机构审批双轨制：获准银行和有牌照的银行，前者监管较为宽松。 英国的金融监管向法制化、正规化的道路上迈出了不小的一步 第五章 金融监管体制—冯林 第三节 主要国家金融监管体制 《1987年银行法》： 放弃双轨制，强化监管 建立了对银行股东和经理层的审核程序 赋予英格兰银行索要资料权力并向其他监管机构提供信息 充实了英格兰银行的法律基础 第五章 金融监管体制—冯林 第三节 主要国家金融监管体制 （三）英国集中监管体制的形成 英国政府在1997年提出了改革金融监管体制的方案，成立了“金融服务监管局”即FSA,并使之成为集银行、证券、保险三大监管责任于一身的多元化金融监管机构。FSA包括五个部门：消费、投资与保险部、存款及市场部、监管程序及风险部、运营管理部、董事会主席办公厅。FSA的成立标志着英国集中监管体制的形成。 （四）英国金融监管体制的最新发展 英国金融服务管理局(FSA)2013年起被两个新的监管机构所替代，他们分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。 1868年，建立西式金融制度 1872年，颁布了《国立银行条例》，设立国民银行 1881年，颁布了《日本银行条例》，并于次年建立了日本的中央银行——日本银行 1937年，颁布了《临时资金调整法》，日本银行成为实施金融监管的机构 1942年颁布了《日本银行法》，比较明确地规定了日本银行在金融管理和监督方面的内容 二战结束以后，采取的模式是分业经营和分业监管 到20世纪80年代后期，转变为混业经营下的集中监管体制 1998年4月，日本国会通过了《新日本银行法》 同年6月，日本成立金融监督厅 1998年12月，组建金融再生委员会 2000年3月，对中小金融机构的监管权由地方政府收至中央政府，由金融监督厅负责 2000年7月，在金融监督厅的基础上正式成立金融厅 现在，日本已经初步形成了集中监管的金融监管体制，金融行政监管的最高权力机构是金融厅 日本金融厅的组织结构和监管方式 ： “三局六委” 即金融厅下设总务企划局、检查局、监督局三个职能部门和六个专门委员会。 2001年1月，撤销金融再生委员会，将金融厅升格为内阁府