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保险业反洗钱 ——洗钱类型和典型案例分析 CHAC 诚泰保险昭通中心支公司 1 反洗钱 的根底知识 ? 洗钱的概念 洗钱是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和 性质，使其在形式上合法化的行为。 ? 洗钱概念有扩大的趋势 ： 第一，把合法资金洗成黑钱用于非法用途； 第二，把一种合法的资金洗成另一种外表也合 法的 资金； 第三，把合法收入通过洗钱逃避监管。 2 保险业面临洗钱威胁 洗钱 恐怖 威胁 STR 量 偏低 银行 反洗钱 挤压 证券 期货 风险 银保 操作 便利 保险业 根底 不完备 银保 引入风险 培训？ 3 保险业面临洗钱威胁 ? ?财经? 2022 年 4 月报道 ? 司法机关在公诉时指出，文强有价值 200 余万元的 保单分布于各大保险公司 ? ?国际金融报? 2022 年 4 月报道 ? 某保险公司新疆分公司就曾排查出疑似公安部发布 的涉恐名单中的恐怖分子 ? ?北京晚报? 2022 年 12 月 4 日报道 ? 四川雅安一个县长在工程招标中受贿，并用受贿赃 款申购基金，最后法院宣判后强制赎回 4 利用保险业务洗钱的主要方式 ? ? ? ? ? 购置大额保险