无纸化交易的典范.docxVIP

PAGE 1 PAGE 1 无纸化交易的典范  假如说中国证券业的发展里程是中国改革开放不断深化的一个缩影，那么证券业应用计算机系统的过程就是IT技术在各行各业推广与应用的一面镜子。我们选择了整体规模在证券业居全国前三位的华夏证券公司，以华夏证券的计算机化为窗口，了解证券业计算机的应用状况，以期能够为各行各业应用IT技术供应经验。  一、华夏证券简介  华夏证券有限公司是伴随着中国市场经济体系的建立、发展和壮大，在中国证券市场从分散、单一、初级的区域性市场向集中、统一、规范的全国性大市场转变过程中诞生并发展起来的。华夏证券公司为国内外客户供应全方位的投资银行和证券经纪服务，主要业务包括证券发行承销、证券经纪、资产管理、投资咨询、创新金融工具等。  自1992年成立以来，华夏证券的资产规模快速增长，总资产规模已从成立时的9．2亿元，上升为2000年6月底的213亿元。目前公司设立了27个一级分支机构，90多家证券营业机构，营业网点掩盖了全国主要大中城市，代理客户达50余万人。  华夏证券公司目前在上海、深圳交易所、STAQ系统、NET系统以及武汉、沈阳、天津等地方证券交易中心拥有会员资格，拥有上海证券交易所118个席位、深圳证券交易所43个席位以及各地方证券交易中心98个席位。其经济业务掩盖国内证券市场全部的交易品种，包括股票、基金、权证、国债现货、国债回购、外汇交易等。  二、系统需求  现代证券交易的一大特点就是无纸化，即行情发布、买卖委托、资金清算等都通过计算机网络完成，计算机在证券经营中发挥着不可或缺的作用。  般证券公司的计算机网络分为几大块：一是直接面对用户的证券营业部，它有自己的局域网，并通过卫星直接与上海和深圳证券交易所联网；二是公司总部，它也有自己的局域网，并通过租用中国电信的通信线路与证券营业部和各地的分公司联网，形成一个掩盖整个证券公司的广域网。  总部的计算机应用系统可分为三块：一是公司的办公自动化系统；二是集中清算系统，面向客户，进行集中清算，同时完成总公司与各分公司的清算；三是内部财务管理。  虽然证券公司信息系统包括不同的内容，但是它的基本要求都可以概括为以下几点：  一是实时性。保证客户的委托以最快的速度，转到证券交易所。  二是牢靠性。在证券交易时间内，应保证系统不间断运行。在交易日由于技术原因，而导致交易不能完成，要赔偿用户巨额损失费。这样的例子在前几年经常出现。  三是安全性。证券公司的计算机系统对安全性的要求很高，因为它涉及到客户和公司内部的巨额资金，保证客户和资金的安全是证券公司生存的基础。证券公司同时还要防止黑客的入侵，保证系统的正常运行和客户交易的安全性。  三、系统结构与实现  1．总体发展  计算机技术在中国证券业的应用里程可以分为四个阶段：单台计算机、计算机联成局域网、计算机联成广域网、系统中包括大量智能软件或代理的计算机广域网系统。我们把达到最终一个阶段的企业称为计算机化企业，相应的证券公司可以称为计算机化的证券公司。  现在，很多大的证券公司都已建起了一个有很多局域网组成的广域网，而在广域网上运行的应用各不相同，实现方式上也千差万别，但都有一个共同的目标就是力争发挥整个公司的整体优势，提高公司的管理能力和竞争力。一些公司还有与Internet的接口，实现了与Internet的互联。目前大多数中国证券公司的计算机应用水平都处在第三阶段，正在向第四阶段前进，即广域网都建起来了，但在上面的应用还较少，还有很大的发展潜力。  华夏证券正处于第三阶段并向第四阶段迈进的阶段。华夏证券公司有一个高效安全稳定的广域网，这个网络对内可以掩盖全部的营业部；对外它的触角可以延伸至客户家中、客户的办公室里。华夏从1997年开始建设自己的双向卫星网。1998年7月建成了一个联结全国一级分支机构的卫星网，目前已通过VSAT实现公司全部的分公司及部分营业部之间的联网，二级分支机构通过DDN或拨号网络与一级分支机构完成了互联，华夏任何一个分支机构之间都可以利用这个网络相互通信。  华夏计划在网上运行大量应用软件，这些应用软件都具有很强的智能性，可以做一些人工无法完成的工作；同时还有许多自动代理，这些代理都是忠实的守望者，时时刻刻凝视着各种各样公司内部的及市场的变化，不断从公司外收集各种数据和信息，不断地对公司内部各种数据和信息进行汇总，使得证券公司像是丛林中小心翼翼靠近猎物的猎人总处于警觉状态。同样证券公司利用电子手段对重要的事情进行监控，然后依据市场的需求及变化，准时调整自己的资源配置、管理结构，以便能更好地满意客户的需求。  2．