成立投资公司说明书.docVIP

PAGE 2 XXXX成立投资公司 说 明 书 二O 年二月 PAGE 1 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 一、投资公司的定义及业务范围 1 二、四川省投资公司的现状 1 三、投资公司具有良好的发展前景 2 四、拟设立投资公司的经营管理思路 3 1、公司的治理结构 3 2、公司的经营原则 3 3、公司经营理念 3 4、业务选择 3 5、风险控制原则 4 6、财务上坚持审慎核算原则 4 7、经营团队的组建原则 4 五、拟设立投资公司的基本情况： 5 1、公司基本信息 5 2、公司组织架构及岗位设置 5 3、公司的业务流程 7 六、财务预测 8 1、初期固定资产及开办费投入 9 2、人力成本 9 3、盈利预测 10 七、公司的激励机制 11 1、公司实行经营目标与绩效挂钩制度 11 2、具体激励措施 11 八、风险提示与规避 12 1、资本流动性风险 12 2、信用风险 12 3、操作风险 12 4、市场竞争风险 12 九、筹建投资公司工作计划 13 PAGE 13 XXXX成立投资公司说明书 一、投资公司的定义及业务范围 本处所指的投资公司，或投资管理，是指按照《中华人民共和国公司法》等法律法规的规定，由自然人、企业法人与其它社会组织投资成立，主要经营资金业务的有限责任公司或股份。 资金业务，作为银行业务的补充，受到国家民间资本相关政策的鼓励而得到不断发展。 资金业务范围： 1、短拆业务（民间借贷业务），包括银行过桥类资金业务；房地产过桥资金业务；票据融资类资金过桥业务等。 2、注册资本金资金业务。 3、银行摆帐业务。 4、以及可以衍生的银行转贷业务，直客式贷款业务，资产管理业务等各类业务。 实际操作中，以短拆业务为主。 二、四川省投资公司的现状 1、经营资金业务的企业主要有小额贷款公司和投资类公司。 20212年末，央行官方网站公布《2021年三季度 小额贷款公司数据统计报告》，截至9月末，全国共有小额贷款公司5629家，贷款余额5329.88亿元，前三季度累计新增贷款1379亿元。报告称四川有162家 小贷公司。报告同时显示，四川的小贷公司贷款余额为244亿元，. 此外四川范围内存在大量的投资公司，汇聚了大量民间资本，资金运营规模较大，呈现不透明状态。其中运营比较出名的，属于西南财经大学同学圈的企业家。 三、投资公司具有良好的发展前景 1、投资公司的体制相对正规金融机构能更好地适应小型微型经济组织和个体经济，单笔放贷规模小、经营分散、经营灵活等特点。 四、拟设立投资公司的经营管理思路 1、公司的治理结构 实行董事会领导下的总经理负责制 公司为有限责任制公司。公司严格按照现代企业制度规范设立和管理经营，实行董事会领导下的总经理负责制。股东以出资比例依法享有股东权益并承担相应责任。经营层在股东会和董事会授权范围内行使权力并开展业务，股东不参与日常经营管理。 此外，为激励和约束公司经营团队，初步设计管理团队以自有资金出资入股至公司并实行计提风险金的制度： = 1 \* GB3 ①、公司经营层将共同出资10万元（暂定）作为股东。该部分股份在经营层任职期间不能对外转让。未能完成董事会下达的经营目标，不得参与分红。 = 2 \* GB3 ②、公司高管层的每月基本工资将提取50%作为风险金，若当年未能完成董事会通过的经营目标，该风险金不予发放。 2、公司的经营原则 风险可控、利益最大化 投资公司与商业银行及小额贷款公司相比具有灵活多样的操作优势，只要严格控制项目风险，运用灵活的措施规避或有风险，其回报率比商业银行及小额贷款公司较高。 3、公司经营理念 快捷、高效 投资公司主要客户群为小型、微型企业及个体商户、自然人。该客户群的资金需求特点是额度小、使用时间短、需求紧急、抵押物不足等特点。多数不能满足商业银行的放贷要求。投资公司要发挥自身优势，在谨慎风控的前提下简化流程、提高效率，满足市场需求。 4、业务选择 经营良好、有产品、有市场、有稳健的经营班子的企业、个体商户、个人，零风险的拆借业务。 投资公司因其可放贷资金较少，要慎重选择客户，严格把关风控，增加资金使用周期和效率，这就要求在业务选择上准确定位，通过变相方式和中介机构（会计师事务所、律师事务所、担保公司等）合作，极大可能发展零风险业务。 5、风险控制原则 严格执行项目审批流程、贷后监管、风险预警制度 （1）明确审批权限。在一定金额内由总经理签批，对超过该金额必须经审贷会三分之二同意。 （2）建立完善的贷后监管制度。通过对项目的五级分类确定其贷后检查周期，根据项