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外汇清算业务介绍外汇清算业务—付汇业务培训内容第一部分 外汇汇款业务基础知识介绍第二部分 103报文解析及案例分析第三部分 外汇清算产品介绍第四部分 外汇汇款业务达标考核 第一部分 外汇汇款业务基础知识介绍 一.我行账户设置情况 二.我行业务处理系统状况 三.外汇汇款的基本知识 四.汇出汇款业务流程一、我行账户设置状况 在境外账户方面总行在境外银行直接开立清算账户，分行在总行的账户下开立账户。 在境内账户设置上，实行逐级开户制，省行在总行开立外汇现汇账户，二级分行在省行开立现汇账户，支行在二级分行开户。 二、我行业务处理系统状况 总、分行目前使用两套不同的业务处理系统，通过通讯系统完成总、分行之间的报文收发。特点分别如下： 总行业务处理系统（），具有较强的报文自动处理能力、数据处理能力和会计自动记账核算能力。 分行业务处理系统（），全省联网、数据实时传递、数据共享、自动记账。 三、外汇汇款的概念外汇汇款是指银行按照汇款人的指示，以一定的方式将一定的外汇款项支付给指定收款人的结算方式。汇出汇款是我行根据汇款人的申请，将外汇款项通过代理行汇给指定收款人的业务。付汇业务中的付款行为我行分支机构和金融同业存款户，收款行为其他代理行或金融机构，总行清算中心通过分支机构和金融同业存款户在其开立的账户处理付汇业务。境内分支机构付汇业务称为分行付汇(）业务，金融同业存款户付汇业务称为同业付汇(）业务. 汇款人 汇款行汇款行的账户行收款行的账户行收款人 收款行 按照清算信息和清算资金的转递方式，可划分为： 1、直接汇款 信息流与资金流（同时传递）汇款人 汇款行汇款行的账户行收款行的账户行收款人 收款行2、间接汇款 (103202)信息流资金流 分行四.付汇业务流程（1）总行 通过总行账户（2）总行业务处理系统()（3）头寸不足队列补足自动解读 不足人工处理自动处理（4）（4）自动放行人工放行 （5）总行 （5）境外银行流程说明： 1.二级分行通过系统发送付汇报文至省分行 2.省分行对报文逐笔审核，在B系统进行人工处理后，报文自动发送至系统。系统将报文自动转成报文后发往总行。 3.总行系统接收分行付款报文。 4.报文自动进入总行业务处理系统（）。 5.在系统中，将报文自动进行解读后，如果分行在总行的头寸不足，报文落入头寸不足队列，待分行头寸补足后自动处理或人工处理汇出汇款业务。 6.自动处理的报文自动放行；人工处理的报文人工放行后系统自动记账。 7.将生成的对外付款报文自动转入总行系统，发往账户行。(汇出汇款业务）操作流程1.经办柜员选择“汇兑业务系统”下“汇出汇款”的“汇款/转汇”，进入“要素输入”界面，根据客户汇款申请书的内容，录入交易要素。全部输入完毕后，柜员按F6确认，系统自动生成 103报文，检查无误后再按F6确认报文。无误后再按F7打印报文并递交复核柜员。2.复核柜员选择的“汇兑业务系统”中“汇出汇款”的“汇款/转汇”，进入“汇款复核”菜单，按F10抓取所要复核的汇出汇款，将输入的要素和《汇款申请书》内容逐一进行核对，无误后按F6确认并递交授权柜员。3.授权柜员选择的“汇兑业务系统”中“汇出汇款”的“汇款/转汇”，进入“汇款授权”菜单，按F10抓取所要授权的汇出汇款，对汇出汇款及所附资料进行再次的审核和确认，无误后按F6确认，系统自动进行账务处理。 第二部分 103报文解析 一、及 二、103报文解析及案例分析 三、各币种报文编制要点 ,即环球同业银行金融电信协会（)是一家由银行出资成立，为全球银行提供服务的非盈利性国际合作组织。组织成立于20世纪70年代，总部在比利时，组织长期与国际标准组织（)及其他国际组织共同努力，创立了一整套囊括各类国际金融业务的报文、报文格式以及格式标准，目前，这些格式和标准已经成为国际金融业务普遍使用的业务语言。 银行识别代码 A B O C C N B J 1 7 0:银行代码，由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成:国家代码，根据国际标准化组织的规定由两位字母构成:地区代码，由两位数字或字母构成，标明城市170:分行代码，由三位数字或字母构成，标明分支机构 的查询：?清算系统代码定义：各国央行编排的用于本国境内资金 清算的银行专用代码。常用清算代码： 美国联储支付系统号码 美国客户号码 英国国内支付系统的检索号码 德国银行付款代码103简介103定义 103即客户汇款报文，是付款客户的银行或代表付款客户的银行将款项直接或通过代理行支付给收款人银行的报文格式。在客户汇款报文的当事方中，汇款人和收款人中至少一方是非金融机构。该报文格式只能用于发送无附带单据的付款指示，不能用于进行支票、托收等项下的付款。常见103报文 170233310