法律事务试题一《无答案》.docVIP

法律事务试题一《无答案》 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 简答题 xx题 xx题 xx题 总分 得分 评卷人 得分 1、（单项选择题）根据《商业银行中间业务暂行规定》，商业银行如果开办投资银行业务，应由商业银行总行统一向以下哪一项机构申请？ A.最高人民法院 B.中国人民银行总行 C.银监会 D.证监会2、（单项选择题）开展投资银行业务过程中，电子货币、电子认证及电子资金划拨等体现了投资银行以下哪一项方面创新？ A.银行与证券业的合作创新 B.银行与保险业的合作创新 C.利用现代信息技术进行电子化银行服务 D.投资银行业务品种上的创新3、（单项选择题）开展投资银行业务过程中，以下哪一项体现了银行与保险、证券业的合作创新？ A.电子认证 B.电子货币 C.银证合作、证券资金清算 D.电子资金划拨4、（单项选择题）农村中小金融机构开展投资银行业务应在法律的现有框架内坚持以下哪一项原则？ A.垫款经营原则 B.高风险经营原则 C.审慎经营原则 D.法律外经营原则5、（单项选择题）开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险，其中以下哪一项不是商业秘密的基本特征？ A.实用性 B.保密性 C.价值性 D.公开性6、（单项选择题）开展私人银行业务过程中，以下哪一项做法不利于农村中小金融机构规避洗钱犯罪的法律风险？ A.在开户流程上，相关业务人员就要认真进行客户信息的核实工作，确保客户信息的完整真实性 B.为客户开立无名账户或匿名账户，严格构筑起反洗钱的第一道防线 C.严格保护客户信息，要求相关人员及部门履行保密义务，关注信息流转的各个环节，预防客户信息及商业机密的泄漏 D.对于业务人员，相关责任人及相关部门进行反洗钱培训7、（单项选择题）以下哪一项是农村中小金融机构私人银行业务可持续发展的关键所在？ A.如何向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品 B.如何用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化 C.如何在保证私人银行业务快速发展的同时有效防范洗钱风险 D.如何将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险8、（单项选择题）私人银行业务利润丰厚，且具有以下哪一项特点？ A.非法性 B.透明性 C.公开性 D.隐秘性9、（单项选择题）私人银行业务中，为规避违反合同约定引发的法律风险农村中小金融机构应采取以下哪一项措施？ A.将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险 B.制定详尽并且规范的合同，其中一些重要的合同条款应当由专职法律业务人员进行审查 C.在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容或者记载在不显眼的位置 D.向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品10、（单项选择题）私人银行业务中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临违反保密原则的法律风险？ A.在私人银行开展业务的过程中，私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员，有时候业务人员为了一己私利，违反保密原则 B.将产品销售给不适当的投资者，向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品 C.片面夸大银行理财产品的收益率，口头向客户承诺最低收益 D.用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化11、（单项选择题）私人银行业务中，农村中小金融机构建立个人及企业的征信机制不包括以下哪一项操作？ A.从优化银行内部客户信用信息入手，对重点客户进行跟踪记录，并对新得到的信息进行标准化处理，将信息输入到全行信用资源库 B.充分利用人民银行征信系统以及工商、税务、公检法、保险、证券等系统，对包括银行在内的信息进行梳理整合，从而建立起个人及企业的信用档案、信用等级评价体系 C.充分利用信用等级评定系统，建立信用监督奖惩制度，给予信用等级低的个人或企业给予更多的优惠 D.是严格执行相关法律法规，规范使用个人及企业的信用信息，对造成信息失真失实的行为给予惩处12、（单项选择题）私人银行业务中，农村中小金融机构以下哪一项做法不利于规避风险提示不足的法律风险？ A.制作规范而详尽的合同，其中一些重要条款应当由专业法律人员进行审查，力争做到预防在先 B.在销售产品的过程中，银行应要求业务人员向客户充分揭示产品风险，并配以相应的防范措施 C.设置尽职调查