基金产品营销话术.ppt

汇聚财智 共享成长 特色投行 精品投行 深圳莲塘聚福路证券营业部 基金产品营销话术 开场白： 客户经理：您好，我是长江证券客户经理***， 目前有一只（款）比较好的基金（理财产品）， 比较适合目前的市场行情（比较适合您），建议 您在您的资产中做部分配置。 客户：我对基金的了解不多，到底什么是基金啊？ 客户经理：通俗的说，投资基金就是让那些具备资金优 势、时间优势、信息优势、专业优势的投资专家帮我们 进行组合投资，帮助我们理财。 客户：基金与股票相比涨幅很慢，大盘下跌时又会跟着 下跌，以前买的基金都还套在里面。 客户经理：对比大盘跌幅，基金的跌幅肯定比大盘小， 特别是一些债券型的基金在大盘大幅下挫的时候，跌幅 还是很有限的。现在行情还没有上来可能有些基金暂时 还套着，但是一旦行情启动基金的增速都要比个人来的 快，个人很容易就踏空了，而基金由于其操作资产配置 净值上升都很快的。 客户：基金收益没有保证，我宁愿买新股，破发的几率 小。 客户经理：新股抽签是没有好的投资品种的一种选择， 并不是最好的方式，第一新股中签率低，很难中到；第 二新股破发现象越来越多，也不是只赚不赔的了；第三 最近新股涨幅都不高，历史统计新股申购一年的收益率 也只有百分之四左右，还要经常关注申购和上市的信息 。如果您追求稳定，可以选择一些债券类保本类的基金 ，放在那里也不用每天很紧张得进行操作，只要关