银行落实总行防风险、保安全内控大检查的情况汇报.pdfVIP

银行落实总行防风险、保安全内控大检查的情况汇报 根据分行关于 落实总行防风险、保安全内控大检查的通知要 求，我部自接到通知起，合理安排，抽调专人，严格按照总 分 行的具体要求， 对照总行检查提纲内容， 认真细致的进行检查， 现将本次检查情况汇报如下： 一、个金业务条线的规章制度制定情况 （一）个贷业务规章制度与建设情况 1、个贷业务规章制度的建设情况： （1）关于呈报《XXX 银行 XXX 分行职工购房贷款实施细 则》的报告 （2 ）XXX 银行 XXX 分行个人定期储蓄存款存单质押贷款 操作规程 （3）XXX 银行留学贷款管理办法（试行） （4 ）XXX 银行 XXX 分行汽车消费贷款实施细则（试行） （5）关于若干信贷业务品种五级分类认定标准的规定 （6 ）关于下发《XXX 银行贷款风险分类管理暂行办法》的 通知 （7 ）关于修订《XXX 银行职工购房贷款办法》的通知 （8 ）关于加强抵质押物统一保管的通知 （9 ）XXX 银行 XXX 分行个人银行部个人信贷管理中心岗 位设置暨岗位职责 1 （10 ）XXX 银行 XXX 分行个人信贷业务审批操作办法（试 行） （11 ）XXX银行 XXX分行个人银行部审贷小组工作规则 （试 行） （12 ）XXX 银行 XXX 分行信贷业务转授权书 （13 ）XXX 银行 XXX 分行个人经营性贷款管理办法 （试行） （14 ）XXX 银行 XXX 分行个人经营性贷款操作细则 （试行） （15 ）XXX 银行 XXX 分行个人消费贷款管理办法（试行） （16 ）XXX 银行 XXX 分行个人购房贷款操作办法（试行） （17 ）关于重申存单质押等低风险业务操作规定的通知 （18 ）XXX 银行 XXX 分行信贷业务转授权书（ 19 ）违反个 贷有关规定处罚标准 （20 ）XXX 银行 XXX 分行个贷风险资产责任追究办法 （21 ）XXX 银行 XXX 分行个人二手房贷款管理办法 2、登记薄情况 （1）合同编号登记簿 （2 ）抵押品编号登记簿 （3）个贷档案交接登记簿 （4 ）结清档案登记簿 （5）档案编号登记簿 （6 ）抵押品编号登记簿 （7 ）查询、调阅档案登记簿 （8 ）个贷中心专用章使用登记簿 2 （9 ）个贷资料审批登记本 （10 ）结清档案登记簿 （11 ）代保管权利物品凭证交接清单 （存单质押消费贷款） 3、个贷业务规章制度的执行情况： （1）分行现有个贷产品的业务管理办法、实施细则、操作 规程等规范性文件均按照总行相关文件规定进行规范操作。 （2 ）分行自拟文件在总、分行文件规定框架内未有突破。 （3）分行当前没有新开办的个贷业务品种 ,原开办的个人经 营性贷款业务按照有关规定已上报总行有关部门审核批复同意。 （4 ）分行新的业务模式或业务流程改变均经过分行风险管 理部门或总行相关部门的审核批复。 （5）分行对合作的房地产中介公司、评估公司进行审核和 评价，筛选后签订合作协议；同时要求在业务合作过程中进行 动态考核并对合作过程中不符合我行要求的中介公司、评估公 司实行退出机制。 （6 ）分行对贷款审批流程中密码、印章管理提出了明确要 求。 （7 ）分行严格要求客户经理在办理相关代办业务时应操作 规范，不得有代办保管现金、代办保管印章、证件、存折，代 办提前还款等行为。 4、个人贷款利率执行情况 （1）分行办理的各项个贷业务均严格执行人民银行、总 分行利率政策。 3 （2 ）根据人民银行规定，我行住房贷款利率下浮 10% ， 对同一借款