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PAGE \* Arabic 1 刑 事 报 案 书 报送机关： 报 案 人： 地址： 法定代表人： 具体联系人： 联系方式： 被报案人一： B有限公司 地址：哈尔滨开发区XXXX路９号 联系人： 联系方式： 被报案人二： 杨某某（系B有限公司法定代表人） 身份证号： 联系方式： 联系地址： 举报事项： 被报案人一B有限公司，从报案人A银行骗取贷款本金共计1.8亿美元。被报案人二杨某某作为被报案人一的法定代表人，其和被报案人一均涉嫌骗取贷款罪。 事实和理由： 一、案件事实 （一）A银行香港分行向B有限公司发放贷款的经过 被报案人一B有限公司（以下简称“B公司”）是一家注册资本为16500万美元的有限责任公司（中外合资），经营范围为直线驱动电气装备、抽油机平衡装置的制造、销售；直线驱动电气装备、抽油机平衡装置的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务。 2013年7月19日，经A银行（以下简称“A银行”）贷委会审议通过，A银行对借款人B公司公司新增A组授信1.8亿美元，用于借款人西安子公司大中型电机扩能项目建设。 2013年12月2日，A银行与借款人签订了贷款协议。同日，A银行（贷款人）、左江股份有限公司腾龙支行（监管行）和B公司（借款人）三方共同签订账户监管协议，A银行委托左江股份有限公司腾龙支行具体负责向B公司发放A银行贷款的工作。该监管协议第2.4条写明：“未经贷款人事先书面同意，借款人不得提取或使用监管账户内的款项、终止或注销监管账户。如借款人需提取贷款，应事先逐笔提前至少十个工作日向监管行和贷款人提出书面资金提取或使用申请，并提交有关的采购合同、付款要求及/或贷款人要求的其他文件供监管行及贷款人审核，以证明资金提取或使用符合本协议规定的指定用途，监管行应按照本协议附件‘贷款资金支付确认单’所载各项要求审核借款人的资金提取或使用申请，并将填妥且经监管行支行行长签署的贷款资金支付确认单通过电子邮件或电文或传真发送给贷款人进行复核，在贷款人复核批准借款人提出的资金提取或使用申请后，贷款人将该笔贷款发放至监管账户并通过电子邮件或电文或传真的形式向监管行发出支付指令，通知监管行付款。” 同时，在监管协议的附件“贷款资金支付确认单”明确写明：应确认借款人的“资本金（和其他配套资金）是否已同比例到位”。依据该规定，B公司在申请获得A银行相应贷款之前，必须满足A银行的须提供相应采购合同、相关配套资金等必须同比例到位等条件，否则A银行将拒绝发放贷款。 后A银行分别于2013年12月13日和2014年4月30日，向B公司放款1亿美元和8000万美元，共计放款1.8亿美元。钱款全部存入左江银行监管账户。上述贷款，在B公司提供相应采购合同、提供电汇凭证等证明B公司配套资金已按比例到位后，经A银行审核同意，已由左江银行陆续全部发放。 2015年10月30日以前，B公司付息情况正常。10月30日到期利息187.3万美元发生逾期，经A银行高压催收并发送《诉讼警告函》，借款人陆续还款并于11月24日将逾期利息全部还清。12月14日到期本金1000万美元及利息282.2万美元发生逾期。 截至2018年11月30日，该项目逾期贷款本金1.8亿美元，逾期利息及罚息4654.22万美元。 （二）B公司实施了骗取A银行贷款的行为 本案案发后，A银行组织了对涉案项目的调查，发现B公司为骗取A银行贷款而实施了以下欺骗行为： 1．未主动报告项目选址变更情况 2014年B公司向A银行提交《B有限公司大中型电机扩大生产能力建设项目建设情况说明》，表示项目工程进展顺利。但在随后的贷后走访过程中，A银行发现项目存在更换项目选址的情况，但B公司并未将此重要情况主动告知A银行。 2．以已建成落地厂房冒充新建项目厂房 A银行信贷人员在2015年实地监管考察中发现：1）B公司声称带领A银行人员查看的所谓原来建设的厂房实际已建成三年多，建成后无任何单位使用；2）旧地块中建设项目的工棚显示的施工信息等与借款人在贷款发放时提供的相关信息无法吻合；3）旧地块上建成车间大门比西安老厂房车间大门要小，可能导致设备无法自由进出。 3．可能存在虚构设备购置进度的行为 根据B公司向A银行提交的《B有限公司大中型电机扩大生产能力建设项目建设情况说明》（根据A银行掌握的信息显示，该份情况说明是在B公司方面获得贷款后提供给A银行），其声称对新设备采购已于2013年12月全面展开，关键定制设备均已向供应商订购，已完成设备采购定制的80%。 2017年初，项目公司西玛电机向A银行出具《B有限公司西安子公司大中型电机扩能建设项目建设情况说明》，表示集团公司拨付资金用于购买了3000万元的设备。前后表述存在出入