第四章商业银行现金资产业务经营与管理.pptVIP

第四章 商业银行现金资产业务经营与管理 第一节 现金资产的构成 库存现金 在中央银行的存款 存放同业存款 托收中的现金 第二节 现金资产的管理 现金资产的管理原则 库存现金的管理 存款准备金的管理 存放同业存款的管理 第三节 资金头寸的构成、预测及调度 资金头寸的构成 资金头寸的预测 资金头寸的调度 第一节 现金资产的构成 库存现金（狭义现金资产） 在中央银行的存款 存放同业存款 存放同业存款，許多小銀行在大銀行存放現金，以利支票交換、汇兌、有价证券购买等服務。 托收中的现金 托收中的现金。指本行通过对方银行向外地付款单位和个人收取的票据。 在中央银行的存款是指商业银行存放在中央银行的资金，即存款准备金。在中央银行存款由两部分构成：一是法定存款准备金；二是超额准备金(广义和狭义） 中央银行基准利率 1.62%（法定准备金） 0.72%（超额准备金） 调整日期 存款准备金率的变动 存款准备金率变动情况 2010年变动情况 1月12日（上调0.5%）（差别准备金率，光大、中信、中行、工行，期限3个月） 2月12日（上调0.5%