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【Word版本下载可任意编辑】 PAGE 1 - / NUMPAGES 1 工程项目的全面风险管理 工程项目风险因素的分析 全面风险管理强调风险的事先分析与评价，风险因素分析是确定一个项目的风险范围，即有哪些风险存在，将这些风险因素逐一列出以作为全面风险管理的对象。罗列风险因素通常要从多角度、多方位开展，形成对项目系统的全方位的透视，风险因素的分析可以采用以下方面开展分析： 首先，按项目系统要素开展分析。这主要有三个方面的系统要素风险：（1）项目环境要素风险，最常见的有政治风险、法律风险、经济风险、自然条件、社会风险等；（2）项目系统构造风险，如以项目单元为分析对象，在实施以及运行的过程中可能遇到的技术问题，人工、材料、机械、费用消耗的增加等各种障碍和异常情况等；（3）项目的行为主体产生的风险，如业主和投资者支付能力差，改变投资方向，违约不能完成合同责任等产生的风险；承包商（分包商、供给商）技术及管理能力缺陷，不能保证安全质量，无法按时交工等产生的风险；项目管理者（监理工程师）的能力、职业道德、公正性差等产生的风险；（4）其他方面的风险，如外围主体（政府部门、相关单位）等产生的风险。 其次，按风险对目标的影响分析。这是按照项目的目标系统构造开展分析的，它表达的是风险作用的结果，它包括以下几个方面的风险：（1）工期风险，如造成局部的（工程活动、分项工程）或整个工程的工期延长，不能及时投产；（2）费用风险，这包括财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、收入减少等；（3）质量风险，这包括材料、工艺、工程等不能通过验收，工程试生产不合格、经过评价工程质量未到达标准或要求；（4）生产能力风险，项目建成后达不到设计生产能力；（5）市场风险，工程建成后产品达不到预期的市场份额，销售缺陷，没有销路，没有竞争力；（6）信誉风险，可能造成对企业的形象、信誉的损害；（7）人身伤亡以及工程或设备的损坏；（8）法律责任风险，可能因此被起诉或担负相关法律的或合同的责任。 再次，按管理的过程和要素分析。这个分析包括极其复杂的内容，但也常常是分析风险责任的主要依据，它主要包括：（1）高层战略风险，如指导方针战略思想可能有错误而造成项目目标设计的错误等；（2）环境调查和预测的风险；（3）决策风险，如错误的选择，错误的投标决策、报价等；（4）项目策划风险；（5）技术设计风险；（6）计划风险，如目标的错误理解，方案错误等；（7）实施控制中的风险，如合同、供给、新技术新工艺、分包层、工程管理失误等方面的风险；（8）运营管理的风险，如准备缺陷，无法正常运营，销售不畅等的影响。 风险的控制 （一）风险的分配 项目风险是时刻存在的，这些风险必须在项目参加者（包括投资者、业主、项目管理者、承包商、供给商等）之间开展合理的分配，只有每个参加者都有一定的风险责任，他才有对项目管理和控制的积极性和创造性，只有合理的分配风险才能调动各方面的积极性，才能有项目的高效益。合理分配风险要依照以下几个原则开展： （1）从工程整体效益的角度出发，最大限度地发挥各方面的积极性。因为项目参加者如果都不担负任何风险，则他也就没有任何责任，当然也就没有控制的积极性，就不可能搞好工作。如采用成本加酬金合同，承包商则没有任何风险责任，承包商也会千方百计地提高成本以争取工程利润，最终将损害工程的整体效益；如果承包商担负全部的风险也是不可行的，为防范风险，承包商必须提____价，加大预算，而业主也因不担负风险将决策随便，盲目干预，最终同样会损害整体效益。因此只有让各方担负相应的风险责任，通过风险的分配以加强责任心和积极性，到达能更好地计划与控制。 （2）公平合理，责、权、利平衡。一是风险的责任和权力应是平衡的。有担负风险的责任，也要给担负者以控制和处理的权力，但如果已有某些权力，则同样也要担负相应的风险责任；二是风险与时机尽可能对等，对于风险的担负者应该同时享受风险控制获得的收益和时机收益，也只有这样才能使参与者勇于去担负风险；三是担负的可能性和合理性，担负者应该拥有预测、计划、控制的条件和可能性，有迅速采取控制风险措施的时间、信息等条件，只有这样，参与者才能理性地担负风险。 （3）符合工程项目的惯例，符合通常的处理方法。如采用国际惯例FIDIC合同条款，就明确地规定了承包商和业主之间的风险分配，比较公平合理。