保险公司合规管理研究.pdfVIP

保险公司合规管理研究 赵增英 摘 要：随着国际社会上一系列重大财务丑闻和保险公司洗钱案的出现，国际和国内社会日益认识到公司内部合规监管的重要性、紧 迫性和专业性，纷纷出台政策或规定对其加以规范和指引。然而，我国保险业还存在合规管理理念陈旧、合规管理制度不健全、合规管理 人才缺乏、管理技术匮乏、合规文化落后等大量问题，所以，应从合规管理理念、合规管理体系、合规管理人才、合规管理技术、合规文 化等角度出发，建立起一套完备的合规管理体系。 关键词：合规风险；合规管理；保险公司；制度建设 一 合规管理的提出背景 者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规检测和合规培训等措施， 、 预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。” ２０世纪９Ｏ年代以前，各国对保险业的监管主要是外部监管，比如 有政府监管部门的监管、行业自律组织的监管，还有社会监管（群众监 由此看来，合规风险管理也是一种行业管理体系，是指企业根据外 管、媒体披露等），其中，政府监管部门的监管是核心。然