反洗钱终结性考试试题2.pdfVIP

终结性考试试题 判断题 1、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低,风险越 可控。√ 2、反洗钱调查只能采取现场调查。× 3、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名 下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。√ 4、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作 人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规 定提交可疑交易报告。√ 5、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、 贷后定期识别及贷后检查等。√ 6—1、按照《中华人民共和国反