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个人理财产品营销方案
一．
二．
三．
四．
理财产品的种类
客户分析
具体营销方案
总结
一． 理财产品的种类
1 ． 短期产品 针对现目前咨询短期理财的顾客较多，从 顾客的角度出发为其介绍“建鑫宝”，突出该产品的特点： 灵活、支取方便、是活期存款定期利率，这款产品适合短 期内周转；
2 ． 中长期产品 通过与顾客接触，了解其理财的需求， 适当的为顾客介绍银保产品- “鸿盈”，突出该产品保本保 息，即能理财又带保障，是零存整取型可视为教育基金、 婚嫁金、养老金等。
二． 客户分析
1 ． 开户存取款客户
2 ． 缴费客户
3 ． 办理信用卡客户
4 ． 转账客户
三． 具体营销方案
1 ． 开户存取款客户 为客户服务， 从客户的角度出发适时 的介绍理财产品；
2 ． 缴费客户 来缴费的客户大多是附近的居民， 为其服务 好，加深好印象，使其成为存款客户；
3 ． 办理信用卡客户 特别是办理汽车卡客户 有待发展目 标客户；
4 ． 转账客户 是经常走银行的客户， 为其服务， 待发展存 款客户。
四． 总结
1 ． 售前服务 从细节出发为客户服务
2 ． 售后服务 针对 VIP 客户和汽车卡客户及有实质的客 户，做好售后服务，通过短信的形式与顾客联系，送去 生日祝福及理财信息，让客户不在建行有在建行的感 觉，通过几次的沟通适当的时候介绍理财产品成功率会 高于 95%。
3 ． 让人们更加了解销售的产品
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