理财案例作业1.docxVIP

1、理财案例：客户经理小王的理财实践 小王是中国人寿某市分公司的客户经理，已经在中介代理战线拼搏了近三年，他所管辖的几个网点业绩一直保持在全市前几名。小王最近参加了公司组织的金融理财培训，他十分感兴趣，决定亲自实践一下。 小王首先与某明星网点的主任进行沟通，希望他推荐一位 VIP 客户。该主任选取了一位存款超过 50 万元的高端客户，并通过电话把小王介绍给了这位姓张的客户， 接着李主任又把该客户的一些简单情况告诉了小王。 第二天小王先与客户取得联系，表示自己想为他提供个人理财方面的上门服务，征 得同意后他决定前去拜访。出发前他特意做了些准备，比如自己三年来的工作简历， 所获得的荣誉，自己的有关岗位证书，等等。 小王赶到客户家时，看到张先生正忙着处理事务，于是就在一边耐心等候。当客户停下来时，小王主动跟他打招呼，与他交谈起来。在谈话过程中，小王感觉他很开朗、直率。因为李主任推介的原因，客户与小王的交流很充分。经过几次沟通，小王了解到张先生家庭、工作和财务方面的大致情况。 客户张先生是一家酒楼的老板，中专文化， 39 岁，独生儿子今年 12 岁，太太无收入，是家庭主妇。张先生两年前开办酒楼投资了约 200 万元，现在生意已步入正轨， 每年有近 20 万的净利润。 张先生开酒楼赚取的利润基本上都放在银行里，一来他平时非常忙，酒店里的大小 事情都由他处理，没有太多时间顾及到家庭理财。二来他