卡单操作流程.ppt

* 卡 单 操 作 流 程 第一页，共二十七页。 一、目的 第二页，共二十七页。 为了进一步明确卡单专管员的单证领销职责，提高工作效率，降低单证管理风险，使单证领用、回销流程更加顺畅，特制定本流程。 第三页，共二十七页。 二、使用范围 第四页，共二十七页。 本流程适用于各子公司、各分公司、各营业部的卡单专管员的单证领销。 第五页，共二十七页。 三、业务流程 第六页，共二十七页。 与保险公司领取 保险公司将整批卡单交到省公司卡单专管员，与交接的人员办理签收手续（如：表一）；进行入库登记,并建立卡单电子领用核销表（如：表二） 第七页，共二十七页。 分公司领用 第八页，共二十七页。 1）、分公司根据实际情况提出书面领用申请,并将申请表传真到省公司卡单专管员（如：表三）。省公司卡单专管员将该分公司实际销售情况以及库存情况告知省公司业管经理，业管经理批复后卡单专管员凭已批准的卡单领用申请表登记领用核销表； 第九页，共二十七页。 2）卡单专管员将空白卡单以快递的形式邮寄到分公司并填写书面卡单签收表，随同该快递一并寄到分公司； 分公司人员直接来省公司时，直接当面与之签收， 第十页，共二十七页。 3）、分公司业管收到快递的卡单时，根据签收表清点数量并在签收表上签字确认，然后将该签收表随同下次快递省公司资料时寄回； 第十一页，共二十七页。 4）、分公司业管根据收到的卡单资料登书面台帐以及建立分公司卡单管理台帐（如：表四），以便与业务员办理签收手续以及记录日后销售情况； 第十二页，共二十七页。 卡单销售 第十三页，共二十七页。 业务员领取卡单时在书面台帐上签字确认 第十四页，共二十七页。 业务员交单时，要对客户填写的内容进行初核.核对无误后登记卡单管理台帐（表四）. 第十五页，共二十七页。 3）、分公司业管于每天下午4点半之前将当日销售情况汇总并登记卡单管理台帐（表四），登记完毕后将该清单通过网络传送到省公司卡单专管员处； 第十六页，共二十七页。 省公司卡单专管员当日将各机构的销售清单汇总整理成汇总卡单管理台帐,并于当天下班之前及时发到各个保险公司进行生效，并将该批资料录入我公司保费管理系统（此时收款状态为未收）； 第十七页，共二十七页。 直接在省公司领用的业务人员，将已经填写好的卡单资料交省公司卡单专管员进行登记，并将卡单的款项交给财务出纳，财务部直接收取反佣后的卡单款项。财务部开出业务受理单，一联自己做帐，一联客户留存、一联给卡单专管员录入系统（表四）； 第十八页，共二十七页。 ● 卡单收款 第十九页，共二十七页。 *