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巴塞尔银行监管委员会有效银行监管核心原则 （中文版） 巴塞尔银行监管委员会有效银行监管核心原则巴塞尔银行监管委员会有效银行监管核心原则 （中文版（中文版）） 巴塞尔银行监管委员会有效银行监管核心原则巴塞尔银行监管委员会有效银行监管核心原则 （（中文版中文版）） （１９９７年９月） 前前 言言 前前 言言 １．许多国家银行系统的弱点，其中包括发展中国家和发达国家，已经威胁 到各国和全世界的金融稳定。国际上对强化各国金融体系越来越重视。１９９６ 年６月，七国集团里昂峰会结束时所发表的宣言呼吁在这方面采取措施。包括巴 塞尔银行监管委员会、国际清算银行、国际货币基金组织和世界银行等几家官方 机构最近都要研究如何强化世界各国的金融稳定。 ２．多年来，巴塞尔银行监管委员会 （注１）一直以直接的方式或通过与世 界各地银行监管者的多方联系从事着这方面的工作。在过去一年半间，巴塞尔委 员会研究了通过与非十国集团国家建立关系，以便尽可能地强化为加强各国审慎 监管所做的努力以及以往为加强其成员国审慎监管所做的工作。为此，巴塞尔委 员会准备出版下面两套文件，即： －－整套有效银行监管的核心原则 （简称巴塞尔核心原则）； －－包括巴塞尔委员会目前现存的建议、原则和标准的文件汇编 （将定期更 新），其中的内容多半与核心原则有关系。 这两套文件都已得到十国集团中央银行行长的认可，并曾提交七国集团和十 国集团财长在丹佛峰会上讨论，希望这些文件将成为强化世界各国金融稳定的有 效手段。 ３．在核心原则制定的过程中，巴塞尔委员会与非十国集团国家的监管当局 密切合作。这份文件是由包括巴塞尔委员会和智利、中国、捷克、中国香港、墨 西哥、俄罗斯及泰国的代表所组成的联合小组准备的。其他九个国家 （阿根延、 巴西、匈牙利、印度、印度尼西亚、韩国、马来西亚、波兰和新加坡）也积极参 与了这项工作。世界各地的监管机构以直接的方式或通过地区性监管集团对核心 原则的修改提出了意见。 ４．该文件制定了有效监管体系必备的二十五条基本原则。原则的主要内容 为： 有效银行监管要求－－原则 １ 发照与结构－－原则 ２至５ 审慎法规和要求－－原则 ６至１５ 1 巴塞尔银行监管委员会有效银行监管核心原则 （中文版） 持续银行监管手段－－原则 １６至２０ 信息要求－－原则 ２１ 正式监管权力－－原则 ２２ 跨国银行业－－原则 ２３至２５ 除原则本身内容外，这套文件还包括介绍监管者在实施核心原则时可以运用 的各种手续。 ５．监管当局参照核心原则的内容对其管辖范围内的所有银行组织进行管理 （注２）。核心原则是最低要求，而且往往还需要针对各国金融体系的具体情况 与风险加以强化或补充。 ６．核心原则意在为各国和国际监管机构和其他公共当局提供一个基本的参 考标准。它将供各国的监管者 （其中许多国家的监管者正在努力强化其现有的监 管体系）使用所附的文件来检查其现存的监管安排，并在其职权允许的范围内尽 快制定出弥补缺陷的现实计划。原则的设计也是为了便于监管者、地区性监管组 织和市场加以核对。巴塞尔委员会将与其他有兴趣的组织一起监督各国实施该原 则的进程。建议国际货币基金组织、世界银行和其他有关机构也可结合促进宏观 经济和金融稳定的工作，利用核心原则协助各国强化其监管安排。１９９８年１ ０月及此后每两年一次的国际银行监督官会议将审查原则的实施。 ７．我们鼓励各国监管当局同意遵循巴塞尔核心原则。巴塞尔委员会的成员 和参与起草工作的其他十六个监管当局都赞同核心原则的内容。 ８．地区性监管组织 （注３）负责人均支持巴塞尔委员会的工作，并准备在 其成员国中促进核心原则的签署。目前正在讨论各集团在保证核心原则的签署和 监督各成员遵守核心原则方面能发挥怎样的作用。 ９．巴塞尔委员会相信，达到核心原则的各项要求将是改善一国及国际金融 稳定的一个重要步骤。但实现这一目标的时间不尽相同。在许