银行业银行管理（中级）考试2023年考试试题-考试题库.docVIP

银行业银行管理（中级）考试2023年考试试题-考试题库 1.信托公司应该对所有业务每______至少进行一次稽核，对自营业务和信托业务的分离情况按______稽核。（ ） A.?3个月；季 B.?半年；季 C.?3个月；月 D.?半年；半年 【答案】:?B 【解析】: 信托公司应设立相对独立的内部稽核监督部门，对公司所有业务每半年至少进行一次稽核，对公司自营业务和信托业务分离情况按季进行稽核，对终止或结束的业务要在一个月内进行稽核。 2.合规文化的特点有（ ）。 A.?合规文化的核心是法律意识 B.?合规文化要提高全体员工的合规意识 C.?合规文化体现了价值取向 D.?合规文化必须通过制度传达 E.?合规文化是银行的自身需求 【答案】:?A|C|D|E 【解析】: B项，提高全体员工的合规意识是合规文化实现层面的要求，不属于合规文化的特点。 3.下列可以成为借款人主体的有（ ）。 A.?国家机关 B.?个体工商户 C.?限制行为能力人 D.?企业法人 E.?其他经济组织 【答案】:?B|D|E 【解析】: 借款人是指与贷款人建立贷款法律关系的法人、其他组织或自然人。 4.下列关于信托业务说法正确的有（ ）。 A.?信托公司设立信托计划后，信托计划的财产归入其固有财产 B.?信托公司因信托计划财产的管理、运用取得的收益，归入信托计划财产 C.?信托公司因依法解散、被撤销或破产等进行清算的，信托计划财产属于其清算财产 D.?信托计划的信托期限不得少于1年 E.?信托计划的信托收益权划分为等额份额的信托单位 【答案】:?B|D|E 【解析】: A项，信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；C项，信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财产。 5.抵押合同应当包含的条款有（ ）。 A.?债务人履行债务的期限 B.?抵押财产的状况 C.?被担保债权的种类和数额 D.?担保范围 E.?不能实现债权时的受偿方式 【答案】:?A|B|C|D 【解析】: 抵押合同一般包括下列条款：①被担保债权的种类和数额；②债务人履行债务的期限；③抵押财产的名称、数量、质量、状况、所在地、所有权归属或者使用权归属；④担保的范围。 6.以业务线管理为主的事业部制组织架构中，事业部的功能有（ ）。 A.?业务拓展 B.?业务管理 C.?业务处理 D.?按业务线继续设立若干事业部 E.?支配本业务线的所有人力、财力、物力资源 【答案】:?A|B|C|E 【解析】: 以业务线管理为主的事业部制组织架构中，全行所有业务划分为若干业务线，总行按业务线设立若干事业部，行使本业务线的经营决策权、业务管理权、资源调度权和绩效考核权。在这种组织架构中，事业部不仅集业务拓展、业务管理、业务处理三大功能于一身，而且可以支配本业务线的所有人力、财力、物力资源，独立性、自主性较强。 7.下列属于对银行业从业人员与机构间的职业操守规定的有（ ）。 A.?争议处理 B.?团结合作 C.?兼职 D.?爱护机构财产 E.?互相监督 【答案】:?A|C|D 【解析】: BE两项是对银行业从业人员与同事间的职业操守规定。 8.在美国，对应于金融控股公司的伞状结构，（ ）与财政部一起认定允许金融控股公司经营的金融业务范围。 A.?证券交易委员会 B.?联邦存款保险公司 C.?美联储 D.?货币监理署 【答案】:?C 【解析】: 对应金融控股公司的伞状结构，美联储被赋予伞形监管者职能，成为金融控股公司的基本监管者，并且与财政部一起认定哪些业务属于允许金融控股公司经营的金融业务。 9.法律没有规定行政机关可以强制执行的，作出行政决定的机关应当申请（ ）强制执行。 A.?上一级行政机关 B.?人民法院 C.?有权的行政机关 D.?上一级行政许可机关 【答案】:?B 【解析】: 根据《行政处罚法》，行政强制执行只能由法律设定；法律没有规定行政机关可以强制执行的，作出行政决定的行政机关应当申请人民法院强制执行。 10.与一般企业相比，商业银行的突出特点是（ ）。 A.?低负债经营 B.?全负债经营 C.?中负债经营 D.?高负债经营 【答案】:?D 【解析】: 与其他一般企业相比，银行的突出特点是高负债经营，融资杠杆率很高，资本所占比重较低，承担的风险较大，因此资本所肩负的责任和发挥的作用更为重要。 11.根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。[2017年6月真题] A.?大型商业银行 B.?适用流动性覆盖率监管要求的商业银行 C.?实施资本计量高级方法的商业银行 D.?所有商业银行 【答案】:?C 【解析】: 《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》引入差异