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上海家化2020年风险分析详细报告 上海家化2020年风险分析详细报告 一、负债规模测算 1.短期资金需 该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且 可以提供72,966.58万元的资金供长期使用。 2.长期资金需 该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供135,881.25万 元的营运资本。 3.总资金需 该企业资金富裕，富裕208,847.82万元，维持目前经营活动正常运转 不需要从银行借款。 i 4.短期负债规模 hu 根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷 is 款规模为401,903.32万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大 h z 的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是444,923.4 万元，实际已经取 ru 得的短期带息负债为1,017.57万元。 5.长期负债规模 in X 按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内 偿还的贷款总规模为487,943.65万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款 总规模为530,963.82万元，在5年之内偿还的贷款总规模为617,004.15万 元，当前实际的带息负债合计为107,256.65万元。 二、资金链监控 1.会不会发生资金链断裂 从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。如果当前 盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。企 业的负债率也不高，发生资金链断裂的风险较小。资金链断裂风险等级为2 级。 内部资料，妥善保管 第 1 页　共 4 页 上海家化2020年风险分析详细报告 2.是否存在长期性资金缺口 该企业不存在长期性资金缺口，并且长期性融资活动为企业提供 327,919.18万元的营运资金。 3.是否存在经营性资金缺口 该企业经营活动不存在资金缺口。 4.未来一年会不会出现资金问题 (1).未来保持当前盈利状况 本期营业利润为53,375.03万元，存货为86,650.56万元，应收账款为 108,956.55万元，其他应收款为8,723.96万元，应付账款为71,826.01万 元，货币资金为128,671.1万元。如果经营形势不发生大的变化，企业一年 内不会出现资金缺口。 (2).未来经营形势恶化 i 单方面恶化： hu s 如果应收账款的平均收款期延长25%，则该企业可支配资金将会减少 i h 27,239.14万元，支付能力将会从401,903.32万元下降为374,664.1 万元。 uz 如果该企业存货增加25%，则该企业可支配资金将会减少21,662.64万元，