2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新) (5).docx

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新) 1、投资者保护工作是一项()的工作。①长期的②基础性③常规性④稳定性 A.②③④ B.①③④ C.①②③ D.①②③④ 【答案】C 2、[单选题]下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是()。 A.功能互补 B.调整范围不同 C.表现形式相同 D.都是行为规范 【答案】C 3、[选择题]()是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。 A.诚实守信 B.忠诚尽责 C.守法合规 D.专业审慎 【答案】C 【解析】守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。 4、[选择题]偏股型混合基金中股票的配置比例通常为()。 A.20%～40% B.50%～70% C.40%～60% D.70%～90% 【答案】B 【解析】偏股型混合基金中股票的配罝比例通常为50%～70%。 5、[选择题]关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是()。 A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额 B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担 C.投资可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额 D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额 【答案】C 【解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。 6、[选择题]以下不属于证券投资基金特征的是()。 A.集合投资，专业管理 B.组合投资，分散风险 C.收益平稳，风险较小 D.独立托管，保障安全 【答案】C 7、[选择题]根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产(　)以上投资于股票的为股票基金。 A.50% B.60% C.70% D.80% 【答案】D 【解析】本题考查股票基金的定义。 8、[单选题]下列说法正确的是()。Ⅰ.商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银保监会核准Ⅱ.基金托管人与基金管理人不得为同一机构Ⅲ.基金托管人与基金管理人不得相互出资或者持有股份Ⅳ.法律法规规定的公募基金管理人及其从业人员的执业禁止行为适用于基金托管人 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】D 9、[单选题]合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的()。 A.独立性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则 【答案】C 10、[选择题]从管理方式来看，金融资产管理可主要通过投资于()实现增值。 A.可被证券化的资产 B.房地产 C.固定资产 D.实物资产 【答案】A 【解析】从管理方式来看，金融资产管理主要通过投资于证券、期货、基金、保险、银行存款等金融资产、未上市公司股权以及其他可被证券化的资产实现增值。 11、[选择题]《证券投资基金销售管理办法》规定：()可以办理其募集的基金产品的销售业务。 A.监管机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司 【答案】C 【解析】《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。 12、[选择题]证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向()报告。 A.中国银监会 B.中国证监会 C.基金业协会 D.证券业协会 【答案】B 【解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。 13、[选择题]基金监管的首要目标是保护()的利益。 A.基金行业 B.基金管理人 C.基金当事人 D.投资人 【答案】D 【解析】基金监管的首要目标是保护投资人的利益。 14、[选择题]依据(　)的不同，可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。 A.基金存续期限 B.法律形式 C.运作形式 D.投资理念 【答案】B 【解析】本题考查契约型基金与公司型基金的分类依据。依据法律形式的不同，可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。 15、基金公司直销具有下列()特点。Ⅰ.仅销售一家基金公司的产品Ⅱ.销售队伍专业性强Ⅲ.销售网络推广效果有限Ⅳ.易于提高客户忠诚度 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】D 16、[选择题]基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。 A.3 B.6 C.12 D.24 【答案】B 【解析】测试方向：常识