个人金融营销转型的新挑战与路径高端讲座大纲两天学员版.pdfVIP

《个人金融 的新 与新路径高端讲座》 大纲 (两天学员版) 一 目录 上篇： 个人金融 的新 下篇: 个人金融 的新路径 上篇 个人金融 的新 一、金融发展新业态 1．市场化：机构、 、利率、 2．信息化：产品、服务、信息化：产品、服务、 、管理、管理 3． 化：全球开放、全面化：全球开放、全面化：全球开放、全面 、全方位经营、全方位经营、全方位经营 4． ：金融产业与经济产业 5．生活化：金融等于生活 6．脆弱化：风险种类多，风险成因杂，风险危害大，防控任务 重 二、金融竞争新变化 1．全新的竞争格局 2．全新的竞争范围 3．全新的竞争 三、金融三、金融 新变化新变化 1．风险 持续审慎 2．资本 日趋严格 3．业务 日趋精细 4．收入 日趋规范 四、个人客户需求的新变化 个人客户个人客户 新特点新特点 个人 来源多元化 个人个人 多样化多样化 社会 向少数人积聚 风险偏好趋于稳健 管理目标多元化 金融需求多元化与个性化 下 篇 个人金融 的新路径 向 ．版 网点 搞好一个定位：全功能 ；规模经营、范围经营、联合经营 促进两个转变 实现三个 推进四个 网点 十查十看 向商机 商机识别 商机初次挖掘 商机初次把握 商机二次把握 商机 向批发（向批发（向批发（ ））） 图谱式图谱式 ：金融资源图、客户路线图、：金融资源图、客户路线图、 图图 网状式 ：同类客户一网打尽 集群式 ：七类客户集群 商圈式 ：业态商圈个人客户、园区商圈个人客户、社区商圈 个人客户、人脉商圈个人客户、企业商圈个人客户、组织商圈个人客 户 链条式 ：上游生产链个人客户、中游生产链个人客户、下游 销售链个人客户、终端市场个人客户 联动式 ：公私联动；团队联动；行际联动；系统联动 线式 ：个人负债业务产品线、个人资产业务产品线、个人理 品线 向交叉 交叉交叉 的定义：的定义：借助 （客户关系管理），发现有客户多种 需求，并通过满足其需求而销售需求，并通过满足其需求而销售 多种产品的一种新兴多种产品的一种新兴 方式。方式。 交叉 的好处： 交叉 的目标： 交叉 的组织： 交叉