银行问题整改工作报告.docxVIP

关于湖*银行问题整改工作的报告 根据文件要求，我行高度重视，指定法律与合规部作为 牵头部门，建立湖*银行监管发现问题整改机制，建立问题 整改台账，组织整改部门落实整改措施，持续推进问题整改 质量。现将问题整改工作开展情况报告如下： 一、机制建立情况（一）建立常态化整改跟踪机制 *年^月26日，我行下发了《关于建立监管发现问题 整改评估工作机制的通知》，明确建立湖*银行监管发现问题 整改落实工作机制，从建立整改整改台账、明确整改措施和 时限、落实整改责任、开展整改跟踪、加强整改监督验证等 方面对问题整改进行规范要求。 总行各层级根据监管发现问题整改机制的职责要求落 实自身整改责任，具体包括：董事会风险管理委员会落实风 险防范和合规经营的最终责任、监事会落实监督责任、高管 层落实执行责任。其中，法律与合规部负责督办各整改责任 部门对问题整改进行落实、跟踪和反应；总行条线管理部门 严格按照拟定的整改措施和时限进行问题整改，切实落实整 改责任；法律与合规部、审计部负责对问题整改结论进行监 督验证。 （二）完善整改问责机制 21年9月*0日，我行印发了《湖*银行问题整改和问 题管理方法（试行）》，进一步细化问题整改和问责的工作原 那么、整改单位职责、整改步骤等内容。同时，进一步完善问 题整改考核和问责机制，明确整改责任部门、整改确认部门、 整改验证部门三个层级的工作要求和责任，明确违规人员、 整改人员、问责人员三个层级的问责要求，建立了覆盖全行 的、责任明晰的问题整改考核和问责机制，确保问责及时、 问责精准，进一步推动问题整改。 二、工作开展情况（一）按季报送问题整改台账 21年1月，我行在总行层面建立了统一的《湖*银行监 管发现问题整改跟踪台账》，并监管部门要求报送《首次问 题台账》。后续我行根据工作机制按季更新问题台账，动态 跟踪整改情况，落实双重确认验证，目前已向监管部门报送 *21年季度问题整改台账4次，梳理监管发现问题467个， 已完成整改**2个。 （二）强化问题整改督导机制 21年9月，为进一步推动问题整改质量，我行建立了 问题整改督导机制，对于整改不力的问题由行长办公会直接 督导相关整改部门，高位推动。总行法律与合规部根据在整 改中发现的主要问题如整改认定标准较松、问责不到位以及 整改进度较慢的问题进行了督导，下发相关工作通知6期、 工作提示*期、督办函2期，催促整改部门严格落实整改工 作要求。 （三）开展问题整改有效性专项排查21年10-11月，经行长办公会研究讨论，结合我行实 际情况，我行制定了《湖*银行问题整改有效性排查工作方 案》（*银发［*211 **4号），成立了以党委书记为组长的问 题整改有效性排查工作领导小组，对*17年以来监管发现的 598个问题的整改情况进行逐一排查。由整改责任部门自查、 法律与合规部和审计部进行双重确认验证后，将排查结果报 总行党委会审议，最终经监管部门评估，认定已完成整改429 个。 （四）集中推进正在整改问题 *21年12月-*22年2月，我行对*17年以来仍在整改的 169个问题集中推进整改进度，逐个问题分析未能完成整改 的原因，结合监管要求和实际情况重新拟定整改时限，补充 完善整改计划，持续落实整改措施，更新整改状态。集中推 进整改后，我行自评有H7个问题完成整改，4个问题按照 监管要求持续整改，48个问题按新拟定的整改时限正在整 改。 三、工作成效（一）整改机制落实初见成效 一是将问题整改工作作为重要工作，初步形成了治理层 落实监督、管理层高位推进、各部门协同推进的工作局面。 二是基本建立了定期对问题整改进行跟踪的工作机制，将问 题整改工作要求嵌入各条线管理的日常工作，初步改善了 “重检查、轻整改”的问题。三是针对以往整改认定标准宽 松的问题，通过会议、邮件等形式向总行各部门明确整改认 定标准，防止对检查问题轻松放过，但实质风险未化解，留下风险隐患。四是重点关注虚假整改问题，防止出现通过变 更主体、贷款重组、发放再融资贷款、变更贷款品种等多种 方式结清原贷款，以及伪造虚假的整改佐证材料等情况。 （二）推进系统性整改 一是公司治理方面，加强股东资质审核与管理、完善关 联人名单、强化关联交易识别、依规进行信息披露；二是风 险管理方面，在监管部门指导下做实各类别风险压力测试， 包括建立压力治理机构和制度体系、规范压力测试程序、加 强压力测试结果运用；三是信贷管理方面，对重点问题进行 集中整改，如房地产业务制定了《湖*银行落实房地产贷款 集中度管理的实施方案》、成立了房地产贷款集中度管理工 作领导小组和房地产贷款专项检查组、建立房地产集团客户 监测台账；互联网贷款业务制定了《湖*银行互联网贷款业 务整改工作方案》、大力开展自营线上贷款业务；不良资产 处置制定了《不良贷款清收压降工作