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《个人理财》期末作业 个人家庭理财规划书 以下数额均为是编造的， 需根据情况更改 姓 名 院 系 专 业 年 级 学 号 指导教师 成 绩 日 期 家庭简介 幸福美满的四口之家：夫妻双方和两个女儿。具体成员如下： XXX，现年XX岁，就职于XXXX，每年收入在X万左右（每月平均工资X元，年终福利不定）。 XXX，现年XX岁，就职于X，年收入与先生基本相同，每月工资X左右。 两个女儿皆上大学，四人住在一套四室两厅的房子里，还有一套房子用于出租，每个月可以收到1000元的租金。一家四口每月基本生活开销2500元，其他费用支出1000元。两个孩子大学期间，每年学费共15000元，月消费支出共5750元。 现在该家庭有25000元的活期存款，5万元的定期存款。投资房地产55万，其中用于出租的房屋现值20万，自用房现值30万。保险方面，主要以医疗保险、寿险、综合线为主，年花费为近10万。 二、理财目标的可实现情况 为孩子储备教育金30万。 实现60岁退休计划，储备养老金100万。 增加定期寿险、意外险、住院医疗保险等保险产品，提高家庭的抗风险能力。 三、家庭基本财务状况 2011年6月30日资产负债表 资产项目 成本 市价 负债及净值项目 成本 市价 现金 20000 20000 信用卡负债 　 活期存款 25000 25