4、小额贷款公司之公司治理.pptVIP

贴近三农，着力满足农户合理的、有效的金融服务需求。这既是农村经济的发展，和谐新农村建设的需要，也是农村金融机构自身发展壮大的应有之义。当然我们要讲小额是相对的，发展小额要因地制宜，应时治理，应人治理，要顺势而为，与时俱进，不断发展完善小额信贷。农村金融机构唯有利用贴近农村，贴近农户，点多面广的优势大力发展为“三农”服务的权利，才能健康、持续发展。 * . 拟设小额贷款公司具备的治理条件 * . 一、拟设的小额贷款公司有符合《中华人民共和国公司法》的章程。 * . 二、有与业务经营相适应的营业网点及场所、安全防范措施和其他措施。 * . 三、注册资本。 * . 四、拟入股的企业财务状况稳定，资信良好，最近2个会计年度连续盈利。自然人股东，入股资金来源真实合法。 * . 五、公司有具备任职资格条件的高级管理人员。拟聘请的高管人员均在国有银行工作 10 多年，并有担任基层支行主要领导职务的工作经历，积累了相当丰富的金融工作经验。 * . 六、有具备相应专业知识和业务工作经验的工作人员。重点聘请四大国有商业银行和其他股份制商业银行的金融精英和从事融资担保业务的一批具有丰富理论和实践经验的经济、金融、管理、法律、投资等方面的资深专业人才，其年龄结构和学历结构搭配合理。 * . 七、资源渠道优势：由于公司拟入股的股东有实业经营者、有金融专业技能者和管理者，为公司寻找项目资源、客户资源提供了有利渠道。 * . 八、战略合作网的优势：产权交易中心对于拟设公司的筹备给予大力支持，为公司建立后搭建业务网络，资源整合和业务拓展奠定了基础。 * . 九、有严密的组织机构和现代化的管理制度。建立起基本覆盖所有业务、所有岗位、所有工作操作环节和风险部位的内部控制制度以及规范制约各项管理活动的内部管理制度。以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。 * . 十、试点办规定的其他条件。 * . 公司治理之实务探讨 一、公司治理目标 （一）公司治理 公司拟实行简洁、灵活的治理方式，针对规模小、业务简单的特点，按照因地制宜、运行科学、治理有效的原则，建立和设置公司组织架构。 * . 公司拟实行商业化运作，建立有效的监督制衡机制。权力机构、决策机构、执行机构和监督机构相互独立，实行调查、决策、审查三岗分离的机制，权责明确，相互协调又相互制衡，保证公司内控机制的有效运行。从根本上建立民主管理的制度，构建聚才、留才、用才的人才智能环境，营造科学管理，严谨经营，开拓创新的企业氛围。 * . 公司拟通过建立现代企业组织框架、引进先进人才战略、建立风险管理制度等，着力健全公司治理、增强内控机制、强化风险管理，形成有效制衡、协调运作的架构与机制，在不断规范公司治理架构、规避风险的同时，逐步建立优秀的企业文化和风险文化。 * . （二）公司治理架构 公司最高权力机构为股东大会，设董事会，监事会。实行董事会领导下的总经理负责制。 * . 1. 股东及股东大会 按照《中华人民共和国公司法》拟定公司章程，股东按其所持股份享有权利、承担义务。 公司章程拟定股东大会是公司的最高权力机构，依法行使决定公司经营方针和投资计划；选举和更换董事，决定董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的报酬事项；审议批准董事会报告、监事会报告；审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；对公司增加或减少注册资本做出决议；对发行公司债券作出决议；对公司合并、解散、清算等事项做出决议；修改公司章程等权利。 * . 2. 董事会 董事会由股东大会选举产生，董事会拟设七名董事，设董事长一人，董事会秘书一人。 董事会负责召集股东大会，并向大会报告工作；执行股东大会的决议；决定公司的经营计划和投资方案；制定公司的年度财务预算方案、决算方案；制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案；制定公司增加或者减少注册资本、发行债券的方案；拟订公司合并、分立、解散、变更公司形式的方案；决定分公司的设置；聘任或解聘公司总经理、董事会秘书、并根据总经理的提名聘任或解聘财务负责人；并决定其报酬事项和奖惩事项；制定公司的基本管理制度；制定公司章程的修改方案；聘请或更换公司会计师事务所、律师事务所；听取公司总经理的工作汇报并检查总经理的工作；拟订董事津贴标准。 * . 3. 监事会 公司拟设监事会，由3名监事组成。经民主评选，从股东中选出两名、公司员工中选出一名，其中设监事会主席一名。监事会有权检查公司的财务；对董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违返法律、法规、章程或者股东大会决议的董事、高管人员向股东大会提出罢免的建议；当董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求其予以