金融信托业务概述.pptVIP

第三节 基金信托 （三）基金托管人 １．含义：通常由具有一定条件的商业银行、证券公司、信托公司等专业金融机构担任，负责保管基金资产。 ２．主要职责： ①安全保管基金资产； 　　②执行基金管理人的划款几清算指令； 　　③监督基金管理人的投资运作； 　　④复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格等。 第三十一页，共四十七页。 第三节 基金信托 七、投资基金的募集与交易 （一）基金的募集 １．基金管理人依法发售基金份额，募集基金，并向监管机构提交文件． ２．基金募集经核准后，方可发售基金份额． ３．基金管理人应自收到核准文件之日起６个月内进行基金募集． 基金募集期限届满，基金管理人办理备案手续，并予以公告．　 第三十二页，共四十七页。 第三节 基金信托 （二） 基金份额交易与信息披露 封闭式基金份额经核准，可在证券交易所上市交易。 依法披露基金信息，并保证信息的真实性、准确性和完整性。 （三）基金的变更与终止 变更：合同约定或持有人大会决议，经监管机构核准。 终止：合同期满；持有人大会决定；管理人、托管人职责终止；等等。