个人简单理财之基金课件.pptVIP

内部资料严禁外传 个人简单理财之基金 编制人： 2017年9月28日 目 录 个人理财和基金基本概念 第一部分 什么是个人理财 个人理财是指根据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。 个人理财的投资包括：股票、基金、现货、期货、国债、储蓄、买房等十个内容。 现代意义的个人理财，不同于单纯的储蓄或投资，它不仅包括财富的积累，而且还囊括了财富的保障和安排。 什么是基金 基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。 人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。 我们这里要讲的是公募基金 常见的基金产品类型 第二部分 公募基金的分类 公募基金的分类 股票型基金 定义：指的是投资于股票市场的基金。股票仓位不能低于80% 风险： 1、基金规模过大，基金规模大，基金经理操作难度大，防止投资者赎回的压力也大，现金头寸比较多，所以有时候跑起来比混合型基金还慢；　　2、证券市场大幅度振荡，介入时机不恰当，如果在大盘大幅度上涨的当天买进股票型基金，而其后遇到股市调整则风险会暴露无疑；　　3、频繁操作，把基金当作股票操作，由于基金的交易费用比股票多，存在只赚指数不赚钱的可能；　　4、选择的基金投资风格不是大盘主流热点。 公募基金的分类 债券型基金 定义：以国债、金融债等