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PAGE PAGE 1 个人投资理财模拟考试一（客观题） 您的姓名：在个人投资理财的过程中，需要兼顾经济效益和安全性，这属于（ ）原则。量入为出原则易变现原则组合投资原则因人而异原则（ ）人群一般正在工作初期，与父母一起居住或自己租住住宅，刚开始进行投资。单身期成长期成熟期退休期以下几组理财目标排序，最适合成长期人群的是（ ）。节财计划—〉资产增值计划—〉应急基金—〉购置住房购置住房—〉购置生活硬件—〉节财计划—〉子女教育规划—〉资产增值管理—〉应急基金养老规划—〉遗产规划—〉特殊目标规划—〉应急基金资产增值管理—〉养老规划—〉特殊目标规划—〉应急基金以下投资工具中，属于固定收益投资工具的是（ ）。国库券普通股基金外汇以下属于银行产品的是（ ）。信托基金信用卡财产保险以下风险承受能力最强的投资者类型是（ ）。保守型稳健型积极型激进型一般债务偿还率为（ ）临界点，过高则容易发生财务危机。0.20.30.40.5对个人（家庭）资产的计量一般采用（ ）。历史成本法重置成本法收益法市价法在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债？（ ）汽车贷款教育贷款住房抵押贷款信用卡贷款下列理财目标中属于短期目标的是（ ）。子女教育储蓄按揭买房退休休假下列选项中对于资金时间价值大小并不产生影响的因素是（ ）。计息方式利率资金的用途期限下列哪项不属于家庭资产？各种实物金融资产知识产权名誉下列选项当中不属于金融资产的有（ ）。现金家具存款股票流动性比率 = 流动性资产÷每月支出，一般建议流动性比率保持在（ ）之间。3以下10以上3-6以上都行以下不属于现金及现金等价物的是（ ）。现金银行存款货币市场基金股票活期存款的特点不包括（ ）无固定存期、可随时存取适合作为大笔资金的长期投资利率最低存取金额不限零存整取的存期不包括（ ）1年2年3年5年人身保险是以（ ）为保险标的，在被保险人在保险期限内发生保险事故或生存至保险期满时给付保险金的保险业务。生存或身体生存或死亡生命或身体健康或疾病下列情况下投保人需要支付利息的是（ ）。投保人偿还保单质押贷款投保人在宽限期缴纳保费投保人获得养老保险金投保人退保健康保险中为防止已经患病的被保险人投保而规定了（ ）。等待期宽限期保证期追溯期在企业财产保险中，下面（ ）属于不可保财产房屋有价证券汽车家具保险公司持有银行的债券，说明保险具有（ ）。社会保障功能资金融通功能社会管理功能补偿功能根据保险的标的不同，保险可以分为（ ）。原保险、再保险共同保险、重复保险强制保险、自愿保险财产保险、人身保险证券公司代理客户买卖证券的业务是（ ）证券承销业务证券经纪业务证券自营业务融资融券业务（ ）是以机动车辆本身及第三者责任等为保险标的的一种运输工具保险。财产保险健康保险第三者责任险汽车保险（ ）是一种利益共享.风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的闲散资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票.债券等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。信托股票证券投资基金保险证券投资基金根据运作方式不同，可以分为（ ）。封闭式基金和开放式基金契约型基金和公司型基金成长型基金和收入型基金公司型基金和非公司型基金开户买卖股票应该到（ ）办理相关业务。银行保险公司基金公司证券公司在证券市场上，证券公司主要以（ ）的身份参与证券交易。旁观者经纪人投资者发行人一般来说，个人进行投资理财的动因有哪些？（ ）实现财产的保值与增值平衡现在和未来的收支水平抵御不可测的风险或状况造福家人、造福社会进行个人投资理财应掌握哪些原则？（ ）量入为出原则组合投资原则易变现原则因人而异和长期规划原则个人生命周期一般包括哪几个阶段？（ ）单身期成长期成熟期退休期下列各项适合生命周期中的成熟期投资的是（ ）理财策略简单，多使用银行存款有机