银行外汇业务题库三.docxVIP

单项选择题1、某银行为某公司办理购汇归还贷款利息业务，金额为 138888. 89美元,在填报结售汇旬报时，应归入(B) A资本与金融工程B收益和经常工程转移科目C货物贸易2、办理单笔等值(B)万美元以上的服务贸易对外支付，境内机构和 个人应先按照服务贸易对外支付税务备案有关规定办理备案手续，银 行应核验服务贸易等工程对外支付纸质或电子税务备案表Al B5 CIO D15 3、境内个人购买境外保险产品业务。根据目前法规，境内个人 (B)购买境外人寿险、投资返还分红类保险产品。 A可以B不可以4、出口收入待核查账户之间资金(A)相互划转A不得B可以C经银 行核准后可以 5、对已完成进口报关手续的，银行自办理货物贸易对外付汇业务之 日起(A)个工作日内，按照本次货物贸易对外付汇金额，在货贸系统 中办理核验手续A5 B7 CIO D306、对未完成进口报关手续的，银行可要求企业在完成报关手续之日 (即进口日期，下同)起(B)日内提供相应的报关信息，并按照本 次货物贸易对外付汇金额，在货贸系统中补办核验手续A30 B40 C60 D1807、服务贸易退汇业务应在申报凭证的退款栏目中进行确认，并在交 易附言栏目中标明(b)字样；A收款B退汇C结汇 8、货物贸易进口项下退汇(间隔在180天以内)的境外付款人应为 (A) A原收款人B原付款人C代理人D其他人多项选择题 1、以下我行可审核资料版本的包括(ACD)A中文B法文C英文D正规翻译机构出具的中文翻译件. 2、以下说法正确的选项是(ABCD)A银行对资金来源与去向进行尽职调查 B对存疑的业务要高度警惕C对有长期业务往来的客户，应建立业务跟踪机制 D对展业原那么银行可以把握尺度办理3、以下说法正确的选项是(ABC) A预付货款无货权凭证，是高风险业务B对于大额、高频预付货款的购付汇，应尽职了解企业购付汇资 金来源的合理性 C对与本行有较多业务往来的企业，应将企业的预付货款交易与 其历史交易结算方式、交易商品、交易对手、交易规模等信息进 行交叉验证。 4、B公司为我省货物贸易外汇收支A类企业，主营业务为电子 显示屏及半导体产品的生产，在A银行过去未发生过业务往来。 B公司向A银行申请办理一笔跨境汇出汇款，收款人是B公司境 外关联公司C,用途为管理咨询费，金额为120万美元。A银行在 接到B公司的付款请求后，根据展业规范，要求B公司提供以下 材料（ABC）A服务合同B发票C服务贸易等工程对外支付税务备案表 5、对于以下特征的单据，需审慎办理：（ABC） A港口及运输方式频 繁发生变化B从事贵金属、电子、煤矿等特殊及大宗商品交易的企业C近海提单签发日超业务经办日20天、远洋提单签发日超业务经办 日90天 6、名录内企业存在以下情况之一，外汇局可将其从名录中注销（ABCD） A终止经营或不再从事对外贸易B被注销或撤消营业执照C连续两 年未发生货物贸易外汇收支业务D外汇局对企业实施核查时，通过 企业名录登记信息所列联系方式无法与其取得联系7、以下属于交易单证审核的有（ABCD） A合同（协议）B发票C进 出口报关单D运输单据 8、对外劳务合作/工程承包项下合同要素哪些是正确的（ABCD） A承 包方式B工程规模C工程进度和完工期限D工程款项的划拨和使用 情况判断题 1、资本项下客户开外汇资本金工程账户时可自由选择是否录入开户许可证核准件号。（F） 2、高频交易。单笔5万美元以内、接近5万美元且收支频率较 高的业务，应要求交易主体提交能证明其收支行为真实性、合理 性的相关证明材料。（T）3、提前购汇。原那么上在实际支付日期前5个工作日之内办理， 且提前购汇应和付汇在同一家银行办理。（T） 4、5万美元以下疑似分拆交易。短期内频繁与境外同一收（付） 款方办理外汇收支业务的，应从分拆支付的必要性和合理性等角 度尽职审查。（T）5、关联交易。应从历史交易记录、价格公允性、资金流向等方 面，对交易背景的真实性和关联交易的合理性尽职审查。（T） 6、代理进口、出口业务应当由被代理方付款、收款（F）7、理货物贸易项下退款的，应审核原汇入或汇出资金交易性质规定 的单证，退款金额不得超过原汇入/汇出金额（T） 8、关于提前购/付汇业务，可在同家银行不同网点办理（F）案例分析题 一、A银行营业网点收到一笔跨境人民币汇款，由于报文中收款 人户名为英文，而网点为客户开立的账户为中文，以户名有误为 由将此笔款项直接进行了退回处理。请列出网点正确处理的方法: 1、可要求客户提供其含有中英文对照的证明文件材料，如外商 投资企业的《外商投资企业批准证书》等证明文件中都有注明客 户的中英文户名。网点在核实客户真实英文名称与报文中收款人 户名相符后可为其正常办理入账。 2、假设核实发现户名有误或有其他疑问，应先向境外行发起查询, 待