上海自贸区政策介绍.pptxVIP

第1页/共33页内容自贸区简介自贸区金融政策解读扩大人民币跨境使用深化外汇管理改革分账核算业务—FT账户体系第2页/共33页上海自贸区简介中国（上海）自由贸易实现区正式挂牌。第11届世界自贸区大会期间，上海正式向外界表明要建立自由贸易区。上海市政府就试点建立自由贸易区向国务院提交申请。国务院常务会原则通过《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》。2013.32013.8.222013.12011.112013.7.32013.22013.9.29上海市两会明确提出2013年浦东将试点建设自贸区。李克强总理调研外高桥保税区，鼓励试点自贸区。商务部宣布国务院正式批准设立中国（上海）自由贸易试验区。第3页/共33页上海自贸区示意图外高桥保税区：1990年6月设立的中国第一个保税区，规划面积10平方公里。外高桥报税物流园区: 2003年设立的中国第一个保税物流园区，规划面积1.03平方公里。洋山保税港区：2005年设立的中国第一个保税港区，规划面积14.16平方公里。浦东机场综合保税区：设立于2009年，规划面积3.59平方公里。第4页/共33页上海自贸区功能定位第5页/共33页上海自贸区央行政策要点扩大人民币跨境使用探索投融资汇兑便利中国人民银行 “30条”意见稳步推进利率市场化创新有利于风险管理的账户体系深化外汇管理改革第6页/共33页扩大人民币跨境使用简化区内经常和直接投资项下跨境人民币结算：银行凭区内机构和个人提交的收付款指令，直接办理相关业务。明确跨境人民币借款相关事项支持上海地区总部经济发展：跨境人民币双向资金池、跨境人民币集中收付推动区内跨境电子商务发展支持中国外汇交易中心和上海黄金交易所在区内提供跨境人民币交易服务第7页/共33页扩大人民币跨境使用—跨境人民币借款定义自贸区内金融机构和企业从境外借用人民币资金。专用账户境内借款人开立人民币境外融资专用账户，存放借入资金，账户内资金活期计息。用途用于国家宏观调控方向相符的领域，资金需用于区内或境外，包括区内生产经营、区内项目建设、境外项目建设等。暂不得用于投资有价证券（包括理财等资产管理类产品）、衍生产品。不得用于委托贷款。期限：一年（含）以上担保方式：1.海外银行贷款：建行上海市分行开立保函/备用信用证 2.境外关联企业借款：免担保第8页/共33页扩大人民币跨境使用—跨境人民币借款借款额度企业实缴资本*1倍*宏观审慎政策参数。实缴资本以最近一期验资报告为准。目前宏观审慎政策参数为1。在自贸区成立前已设立在区内的外商投资企业在借用境外人民币资金时，可自行决定是按“投注差”模式还是按上述模式办理，并通过账户银行向人民银行备案。非银行金融机构实缴资本*1.5倍*宏观审慎政策参数。优势离岸人民币资金（不局限于香港资金）降低融资成本 不受外资企业“投注差”等外债管理限制，中、外资企业均可借款第9页/共33页扩大人民币跨境使用—跨境双向人民币资金池定义跨国公司集团总部制定一家区内企业开立人民币专用存款账户，开展集团内境内外成员企业之间的双向资金归集业务。归集账户集团总部指定一家自贸区内注册成立并实际经营或投资的成员选择一家银行开立人民币账户，专门用于集团内跨境双向人民币资金池业务，该账户不得与其他资金混用。归集资金来源参与上存与下划归集的人民币资金应为自生产经营活动和实业投资活动的现金流，融资活动产生的现金流不得参与归集。资金规模充分尽职调查前提下，暂无规模限制双向人民币资金池业务优势：归集在岸和离岸人民币资金，便于集团进行境内外资金集中调配和安排，减少资金闲置，提高资金使用效率，降低资金成本。在一定管理下，形成了境内、外人民币资金互通第10页/共33页扩大人民币跨境使用—跨境双向人民币资金池跨境人民币双向资金池账户结构对外支付对外支付境外成员a1境外成员a2境外成员a3境外人民币资金池归集账户境外自贸区公司双向资金池专户境内区内境内区外境内人民币资金池归集账户境内区外成员c1境内区外成员c2境内区内成员b2境内区内成员b1对外支付对外支付第11页/共33页扩大人民币跨境使用—跨境人民币集中收付定义：集团总部指定一家自贸区内主办企业为境内外参与成员企业办理收付款，并对一段时间内收、付款金额进行加总交易的结算方式。境内外参与企业包括集团内以资本关系为主要联结纽带、存在投资性关联关系的成员公司，以及与集团内企业存在供应链关系的、有密切贸易往来的集团外企业。适用范围1.跨国公司集团境内外关联公司间交易。2.经常项下收付款。3.集团下设境外结算中心负责与境外参与企业间的结算。业务优势满足跨国公司对于经常项目跨境人民币结算便利化的需求规避汇兑损失，并且事前单证审核大大简化第12页/共33页境内参与企业A境外集团内参与企业X一笔跨境付款境内主办企业集团海外结算中心境内参与企业B境外参与企业Y一