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对公结算账户检查和整改情况报告三篇 根据通银监办发[20xx]63号文件关于《中国银监会办公厅关于财政账户风险排查情况的通报》要求，我行对已开立的所有对公存款账户，着重对财政性存款账户进行了一次风险排查，现将自查情况汇报如下： 一、帐户开立及管理情况 我行现存单位支付帐户151户。财政类账户17户，其中：基本存款帐户6户，通常存款帐户8户，专用存款帐户3户。通过检查，我行能够认真执行人民银行关于规范人民币银行支付帐户的管理内容和管理规定。开户帐户的单位提供更多的提出申请资料完整、真实、有效率;开户提出申请资料看管齐全、合规;并无违规为单位、企业及个体户开户各类银行支付帐户的犯罪行为;在帐户采用上，通常存款账户并无违规转存现金的犯罪行为。所有帐户不存有存款人租赁、放贷银行支付帐户和利用银行支付帐户骗取现金及公款私存的犯罪行为。 二、帐户资金支付情况 对公帐户日常资金结算均逐笔核实对公账户留出印鉴，确保款项缴付的合法合规性。同时逐笔展开大额缴付核实并备案台帐，由专人得当看管有关登记簿。经查我行没辨认出挪用、挪用资金等违规资金缴付犯罪行为;在日常处置业务过程中，按照我行大额交易报告审核制度，经排查，我行没资金流向与企业经营范围显著相符的账户;没发生读取现金的数额、频率及用途与其正常现金结算显著相符的现象等蹊跷缴付交易。 三、银企对账情况 我行一直以来都按规定与对公帐户推行定期收款制度，按季、按月向对公客户核发对账单并按期归还，在归还时均深入细致展开要素录入，避免不实收款。针对此次排查，对近3个月未出现任何业务、也未收款的对公帐户以上门派播发对账单的方式收款，现我行财政账户收款率为已超过100%，且均为有效率收款。 通过此次排查，不仅有效的防控了账户风险，也使我行在自查的过程中规范自身操作。我行将在此后的工作中对对公存款帐户的大额资金提现、汇划，以及对账方面更加严格的监督，不让授权流于形式，发现问题及时报告，及时整改，防微杜渐，不留隐患。 为严防支付风险，确定隐患，按照××号文建议，××期间，我行非政府人员再次对支付账户展开了深度清扫、检查和自查，现将情况报告如下： 一、组织安排情况 接到省支行××号文后，我行领导高度重视，立即招集计划财会部、综合管理部有关人员研究部署人民币对公支付账户深度自查和自查工作，并设立了为行长为副组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县分行负责人为成员的领导小组和支行计划财会部会同，××支行、各县分行行长，各城区分行、各分理处负责人共同参予的工作小组。工作小组对支付账户深度清扫检查工作展开了具体内容的精心安排部署。检查工作以各分支行和各网点为单位展开，各单位对照××文建议，对支付帐户逐户展开了清扫，并对清扫过程中辨认出的问题制订了整改措施。 二、检查情况 此次检查，我行紧紧围绕开户资料的合规、合法、真实性;帐户采用、更改、撤消的合规性;印鉴管理的合规性;帐户密、闷、甩相关手续的合规性;对帐制度继续执行情况;和非核准类系统打印共六个方面，对现有帐户展开了逐户、逐条清扫检查。 (一)开户资料的合规、合法、真实性方面 我行开户资料均推行了一户一档管理，对过去部分更改印鉴资料等未列入帐户资料单独看管的均展开了档案管理;开户相关手续合规，上开 户资料齐全，开户资料均经网点负责人审查确认;基本账户、临时账户开立经过人民银行核准;异地开立银行结算账户合规;未发现有开户企业出租账户的行为;账户信息与开户申请、印鉴卡一致;开户资料均经双人复核双签。 存有的问题：1、部分帐户资料中营业执照、税务登记证已过期;2、开户非基本账户后未书面通知基本存款账户开户行。3、个别打印综合业务系统的客户全称与留出印鉴不一致。4、部分通常帐户并无单位公函原件。5、部分票据帐户资料中并无票据合约。 (二)账户的使用、变更、撤销手续的合规性方面 我行并无通常存款账户充值的情况;临时存款账户、专用存款账户采用合规;账户更改相关手续合规;销户后关键空白凭证和开户许可证均按建议归还;长期不动户管理规范，不动户定期清扫及时转至不动户，长期不动户目录与8429未销联及每月展开了录入。在财务会计专项检查中检查存有一户未严格执行账户3日生效日制度，前次检查已表示并自查; 存在的问题：1、存在个别账户未经人行核准办理业务的情况。××分行××经费户，不能提供省财政厅批文，未经人行批准但仍在继续使用。分行本部××分理处帐户××,帐号123456789，未经人行核准仍在办理业务，××分理处帐户××公司存在账户在人行核准未批复前违规使用情况。2、××分行存在一户客户在同一部门既开立了基本帐户，又开立了一般结算帐户的