投资担保有限公司评审委员会评审制度.doc

XXXX投资担保有限公司 评审委员会评审制度 XXXX年七月 一、目的 为了规范公司业务评审流程，有效地防范和控制经营风险，特制定本制度。 二、范围 本制度适用于担保、投资及其他有可能给公司带来风险的业务和项目。 三、定位和职责 公司评审委员会是对公司担保业务和其他风险业务进行集体评审的组织机构，评审委员会根据公司业务需要对有关项目进行评审，为公司经营层和决策层提供评审意见和建议。公司风险管理部为评委会日常工作机构，具体负责会议的组织、资料准备、会议记录、意见实施的督导和反馈等。 四、人员构成和参会人员 评审委员会设常委7人，由下列人员组成： 主任委员：董事长（或由董事长特别授权人） 执行主任委员：总经理 副主任委员：业务副总经理、风险副总经理 委 员：业务部门负责人、风险管理部负责人、法务部负责人 必要时按项目需要可聘请外部专家列席评审会。 项目陈述人员：项目A、B角 根据项目情况，经主任委员或执行主任委员同意，可允许上述人员以外的有关人员列席评审会议。 五、工作程序： 1、通过机构审核后，需要提交会议评审的项目，风险管理部至少在会议召开前2天，将会议需审批的项目文件、资料报送评审委员会委员传阅。 2、会议由风险管理部召集，会议召开前2天，发出口头或书面会议通知。需要聘请有关专家的项目，由风险管理部负责组织有关专家，提前三天发出会议通知并将项目材料提前送交有关专家。与会人员必须按时参加会议，不得无故缺席，如有特殊情况须向执行主任委员请假。若参加人数未达全体委员数的三分之二，则会议改期举行。对确需紧急处理的业务，若到会委员不足全体委员数三分之二时，经评审委员会主任委员同意，可由评审会记录员在电话征求评审委员同意的情况下，会议决议生效，但缺席委员须进行事后补签手续； 3、会议由风险管理部确定专人记录，会议记录的内容主要包括：会议主题、出席人员、每位与会评委对项目所持的意见以及会议最后综合的意见。 4、由项目项目经理A角陈述项目内容及初步处理意见，项目B角人员作补充说明，由业务部门和风险管理部负责人陈述部门意见。 5、参加会议人员对项目情况提出疑问的，项目A、B角负责解答，解答完毕后A、B角离席； 6、与会评委按照实事求是、科学分析的原则，根据公司的有关规定，对项目可行度和风险度提出评审意见。 7、与会评委对担保项目进行独立表决，中明确表示“同意”、“不同意”或“复议”， 表示“不同意”或“复议”的委员需说明不同意的理由和复议条款。到会三分之二以上的评审委员同意的，视为项目评审通过； 8、评审会主任委员或执行主任委员综合大多数评委的意见，对审议的项目提出评审意见。 9、对因资料不全或资料不能说明问题而导致评委会对项目内容不能做出判断时，多数评委提出需补充资料和进一步落实相关问题的要求，由业务部门会后加以落实，项目成熟移交风险管理部复审。 10、经评审会审议的项目，应于会后的一个工作日内业务部门准备相关法律性文件，并填写法律性文件审核表。两个工作日内完成法律性文件的签署后，移交风险管理部。需要办理公证的，风险管理部负责办理。 11、为项目提供担保后，全部有关该项目的资料在三个工作日内归档完毕，客户基础资料交由业务部门项目经理留存归档，相关法律性文件交由风险管理部留存归档。 12、评审会会议由风险管理部负责会议记录，并根据会议的内容形成会议纪要，交由到会委员分别签字确认。根据评审会会议纪要，风险管理部完善《担保业务报批表》后报公司董事长签署意见。会议形成的文书、资料由风险管理部归档保管。 13、有以下情形的项目进行复议： （一）公司评审会否决（三分之一以上评审人员不同意），但公司董事长决定复议的项目； （二）多数评审人员质疑，主任委员认为有必要进一步调查的项目； （三）自公司批准担保之日起3个月后才办理手续的项目。 复议仅限一次。对复议的项目，自项目初审程序开始办理，如有必要可重新确定第一调查人。 六、评审权限范围： 1、投资、担保金额超过1000万元，必须由评审委员会主任委员主持。 2、主任委员或执行主任委员享有一票否决权，但不享有一票通过权。 七、附则 1、本制度根据执行情况可做适当修改和调整； 2、本制度解释权归XXXX投资担保有限公司； 3、本制度经公司董事长批准之日起执行。 XXXX投资担保有限公司 XXXX年7月1日 XXXX投资担保有限公司 评审委员会评审流程 客户资料归档 客户资料归档 B角补充A角陈述 业务部门 B角补充 A角陈述 项目复审 项目复审 负责人陈述 负责人陈述部门意见 复审通过 复审通过 补充手续法律性文件归档风险部评审意见 补充手续