第一章个人理财规划基础.pptxVIP

个人理财规划;人们不会计划着去失败 但往往失败在于无计划 ;家庭生命周期与理财—理财人生教育期依赖父母奋斗期积累规划养老期依赖积累;个人（家庭）生命周期与生涯规划;释题;(1)生活理财;(2)理财;主流考试简介;理财规划师的功能与定位;专业理财规划师规划的主要内容;（1）规划;（2）居住规划; （3） 教育计划;（4）个人风险管理和保险计划;（5）个人税务规划;（6）退休计划;Stage 1 The Early Years – A Time of Wealth Accumulation阶段一早期-积累财富的时代;Stage 2 Approaching Retirement – The Golden Years阶段二黃金岁月-接近退休的年代;Stage 3 The Retirement Years阶段三退休年代;（7）遗产规划;本课程主要内容;参考书目及网站;;第一章 个人理财规划基础时间价值理论;利率的影响因素;一货币的时间价值;二货币时间价值的计算;符号 PV (Present value) ——现值； i——利率，通常指每年利息与本金之比 I——利息，指借款人给贷款人超过本金部分的金额 FVn (Future value) ——终值，本金与利息之和，又称本利和； t或n——时间，通常以年为单位;试算假设一企业因急需用款，于6月27日到银行办理贴现，银行