个人理财基础.pptxVIP

会计学;一、基础概念;理财需求个别化;个人财务规划(Financial Planning)是一种综合的金融服务。专业的个人财务规划人员，通过分析和评估客户生活各方面的财务状况，和客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案;1、投资规划 2、居住规划 3、教育投资规划 4、个人风险管理和保险规划 5、个人税务筹划 6、退休计划 7、遗产规划;1、建立和界定与客户的关系 2、收集数据并分析其理财目标和期望 3、分析客户当前的财务状况 4、整和策略并提出综合个人财务计划 5、执行综合个人财务计划 6、监控综合个人财务计划的实施;市场潜力;市场潜力;市场潜力;市场潜力;个人理财服务模式 　　——金融服务业的核心竞争力;个人理财服务模式 　　——金融服务业的核心竞争力;个人理财与专家理财的比较;绩效管理 ------------------------- 投资收入如何 市场趋势如何 有无需要调整投资 ------------------------- 提供帐户管理 市场资讯 专业建议;RFP 财务策划概论;工薪收入;理财的定义 所谓理财就是根据客户对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度增值的过程。 两层含义 ● 推荐符合客户风险承受能力的投资理财方式 ● 资金增值最大化 理财手段 ● 合理选择投资工具 ● 合理分配资金;投资理财的四