未雨绸缪保障一生.pptxVIP

会计学 1 未雨绸缪保障一生 2 什么是个人理财 个人理财 一个评估客户各方面财务需求的综合过程； 专业理财人员； 明确个人客户的理财目标； 分析客户生活、财务状况； 制订出切实可行的综合理财方案。 第1页/共33页 3 个人理财的误区 个人理财并不是“钱生钱” 理 财 ≠ 投资 第2页/共33页 4 理财是生涯需求的规划 现金收入现金支出 现金净支出 学习成长期 现金净支出 单身期 家庭形成期 家庭成长期 退休期 现金收入现金支出 现金收入=现金支出 现金收入现金支出 现金收入现金支出 第3页/共33页 5 理财是生活方式的选择 未来生活的综合规划 建立一个财务安全健康的生活体系 实现人生各阶段的目标和理想 最终实现财务自由 实际现金流入 = 现金流出 第4页/共33页 6 理财金字塔 第5页/共33页 7 何为保险 第6页/共33页 8 您需要保险吗 个人可能面临的风险 人身风险 财产风险 死亡 残疾 年老 意外事故 直接损失 间接损失 应付赔偿责任的风险 责任风险 第7页/共33页 9 您需要保险吗 就职于中国联通总部的林先生年薪20万元，新近购房、购车、结婚，存款余额下降至5万人民币，月供房贷3500元，尚有50万元的贷款要还。 林太太月薪2000元，尚