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银行结售汇统计案例分析 交易主体的分类 05居民个人 中华人民共和国境内的中国公民，中华人民共和国境外的、未取得境外永久居留权的、持中国护照的中国公民，取得中华人民共和国永久居留权的外国公民和取得中华人民共和国永久居留权的港澳台同胞及无国籍人。实践中，对于个人客户，若持居民身份证、中华人民共和国护照等国内有效证件，视为居民个人。 06非居民个人 中华人民共和国境外的外国公民，中华人民共和国境内的、未取得中华人民共和国永久居留权的外国公民，持中华人民共和国护照但已取得境外永久居留权的中国公民。实践中，对于个人客户，若持境外护照等证件，视为非居民个人。 第一百二十六页，共一百七十九页。 个人结售汇管理信息系统业务操作流程 个人结汇交易流程 对于个人结汇年度总额超限额但不是手持外币现钞结汇的，系统按原操作模式提示需审核超年度总额相关凭证，审核通过后此次结汇交易成功，否则不成功；对于个人结汇年度总额超限额且为手持外币现钞结汇的，不论金额大小，系统均提示需审核超年度总额相关凭证及现钞来源证明，审核通过后此次结汇交易成功，否则不成功； 4、交易提交后，系统自动生成该笔结汇交易的业务参号。操作员应打印出结汇通知书，作为会计凭证留存备查。业务参号是系统唯一标识一笔结汇交易的标识号，由系统自动产生，由字母J、12位的银行机构号、8位的购汇日期（YYYYMMDD）和5位的当日流水号共26位构成。 第九十四页，共一百七十九页。 个人结售汇管理信息系统业务操作流程 注意事项 1、个人结售汇交易必须先登陆外汇管理局系统再在银行业务系统中进行交易； 2、对录入错误的个人结售汇系统数据，银行应及时、准确地进行修改、撤销、冲正处理，并在个人结售汇系统“备注”栏中予以标注。对于当日录入错误的个人结售汇信息，应使用“撤销”或“修改”功能进行处理。身份证件号、资金属性录入错误或取消交易时，应使用“撤销”功能，再重新录入正确信息；除上述情况外，应使用“修改”功能直接修改错误项。对隔日、跨月度录入错误的个人结售汇信息，应使用“冲正”功能进行处理（跨月度修改数据应事先报外汇局备案）。身份证件号、姓名、资金属性、金额或币种等各项录入错误的，都应先“冲零”（金额项录入原金额的相反值，其他项与原值一样； 第九十五页，共一百七十九页。 个人结售汇管理信息系统业务操作流程 注意事项 其中，对于跨月度错误数据且交易币种为非美元的，冲正时金额项应录入原折美元金额的相反值，币种项录入美元），同时在备注栏写明冲正原因及原错误交易业务参号后，重新录入正确交易信息。不得对错误录入的交易金额进行差额冲正。对跨年度错误录入的个人结售汇信息，不得进行冲正操作。对于购汇提钞录入错误的，应使用“修改”功能进行处理。 3、除以下情况之外，银行在办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统：（1）通过外币代兑点发生的结售汇。（2）通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇（3）外币卡境内消费结汇。（4）境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞。（5）境内卡境外使用购汇还款。 第九十六页，共一百七十九页。 个人结售汇管理信息系统业务操作流程 个人身份的标识规则 1、境内个人编码（18位）：居民身份证号码。 2、持警官证和军官证的个人编码：根据居民个人提供的身份证明材料，按以下规则进行编码：A＋出生年月日（按yyyymmdd排列）＋姓名的拼音编码＋性别（1男/2女）其中：姓名的拼音编码规则如下：取姓名的前4个汉字（不到4个汉字按姓名实际长度取），第一个字用全拼，第二到第四个字取拼音的第一个字母，全部大写组成姓名的拼音编码。 第九十七页，共一百七十九页。 个人结售汇管理信息系统业务操作流程 个人身份的标识规则 3、境外个人身份编码：国别代码（采用国标3字母代码大写，填写护照的签发国）+护照号码（除去空格和分隔点，连续录入）。持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人“国别”栏选择“中国”，“护照号”栏输入护照号码，同时在信息录入页面“备注”栏中输入永久居留证号码。港澳居民的护照号码填写处录入港澳居民来往内地通行证前9位号码（含第1位字母）；台湾居民的护照号码填写处填写台湾居民往