个人理财规划模块1-9教材配套课件完整版电子教案.pptx

个人理财规划模块1-9804页完整版课件内容可修改PPT;第一模块 理财规划基础知识;;;;;;一、理财规划基础概念;一、理财规划基础概念;一、理财规划基础概念;;;;;;;;;二、经济政策与理财规划;二、经济政策与理财规划;二、经济政策与理财规划;补充：贴现、再贴现、转贴现;一般货币政策工具;多选题;一般货币政策工具;;一般货币政策工具;二、经济政策与理财规划;;;1.经济周期与证券投资策略;1.经济周期与证券投资策略;2.经济周期与行业投资策略;2.经济周期与行业投资策略;3. 行业结构分析与投资策略;;三、金融政策与理财规划;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;项目四 财务基础;客户信息;个人财务报表;任务1：家庭资产负债表的编制;任务1：家庭资产负债表的编制;;王先生家庭资产负债表（样表）;案例;任务2：家庭收入支出表的编制;任务2：家庭收入支出表的编制;;家庭收入支出表（样表）;知识链接：存量与流量;任务3：家庭财务比率分析;任务3：家庭财务比率分析;八大家庭财务比率;;;;;;图表分析;;;第二节 客户风险特征分析;风险特征分析;风险承受能力反映了风险客观上对理财对象的影响程度。同样的风险对不同职业、负担、财务状况、投资经验的理财对象而言影响是大相径庭的。;风险承受能力评估表;风险偏好则是理财对象对风险的主观上的态度。产生这种不同的风险偏好的原因比较复杂，与所处的文化氛围、成长环境有很深的联系。;风险偏好评估表 ;1、你的好朋友会用下列哪个句子来形容你？（ ）。 A．能够承受很大的风险 B．经详细分析后，你会愿意承受风险 C．一个小心谨慎的人 D．不愿承受风险 2、假设你参加了一个电视游戏节目，获奖了，可选择以下其中一项。你会选择（ ）。 A．当场获得$1000现金 B．有50%的机会赢取3000元现金 C．有25%的机会赢取8000元现金 D．有5%的机会赢取50000元现金;3、你刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但在出发前三个星期，你忽然被解雇，则你会（ ）。 取消旅行 选择另外一个比较普通的旅程 依原定计划，因为你需要充足的休息来准备寻找新的工作 延长旅程，因为这次旅行可能成为你最后一次的豪华旅行 4、如果你突然有20000元可用于投资，你会（ ）。 将它存入银行户口、货币市场户口、存款证或定期存款 投资在一些比较安全及高素质的债券或债券基金 投资到股票或股票基金;5、根据你自己的经验，你对于投资股票或基金安心吗（投资股票或基金令你担心吗）？（ ） A．不完全安心 B．有少许不安心 C．非常安心 6、对于“风险”一词，你第一个感觉是（ ）。 A. 损失 B．不明朗 C．机会 D．兴奋 7、专家估计一些资产，如金银、珍藏物和房屋（实质资产）价格会上升，而债券价格会下跌，但他们认为政府债券相对比较安全。如你现时持有大量政府债券，你会（ ）。 A.继续持有。B.债券卖掉，然后把得来的资金一半投资到货币市场，另一半投资到实质资产 C.债券卖掉，然后把所有得来的资金投资到实质资产 D．债券卖掉，除了把所有得来的资金投资到实质资产，并向别人借钱来投资实质资产;5、根据你自己的经验，你对于投资股票或基金安心吗（投资股票或基金令你担心吗）？（ ） A．不完全安心 B．有少许不安心 C．非常安心 6、对于“风险”一词，你第一个感觉是（ ）。 A. 损失 B．不明朗 C．机会 D．兴奋 7、专家估计一些资产，如金银、珍藏物和房屋（实质资产）价格会上升，而债券价格会下跌，但他们认为政府债券相对比较安全。如你现时持有大量政府债券，你会（ ）。 A.继续持有。B.债券卖掉，然后把得来的资金一半投资到货币市场，另一半投资到实质资产 C.债券卖掉，然后把所有得来的资金投资到实质资产 D．债券卖掉，除了把所有得来的资金投资到实质资产，并向别人借钱来投资实质资产;8、以下四个投资选择，你个人比较喜欢（ ）。 好的情况下会赚取200元，最差情况下损失0元 好的情况下会赚取800元，最差情况下损失200元 好的情况下会赚取2600元，最差情况下损失800元 好的情况下会赚取4800元，最差情况下损失2400元 9、如果你现在得到一笔1000元的现金，并要求你选择以下其中一项（ ）。 再额外多赚500元（即肯定得到1500元） 50%的机会额外多赚1000元，50%的机会维持得到1000元现金;10、如果你现在得到一笔2000元的现金，并要求你选择以下其中一项（ ）。 从2000元中损失500元（即肯定得到1500元） 50%的机会额外损失1000元，50%的机会维持得到200