2022年中级银行从业《公司信贷》考试大纲.docxVIP

2022年中级银行从业《公司信贷》考试大纲 银行从业考试教材大纲一般3年左右更新一次，2022年银行从业 资格考试估计沿用2022年4月教材大纲，中级银行从业《公司信贷》 科目考试大纲内容如下 【考试目的】 通过本科目考试，测查应试人员对银行公司信贷领域相关学问的把握 程度及综合运用相关学问和技能合法、合规处理银行公司信贷实际业 务的力量，包括对公司信贷基础学问、固定资产项目评估的内容和要 求，公司信贷操作流程、分析方法和管理要求等，以及公司信贷相关 法律法规等的把握程度，并充分把握银行公司信贷业务的进展趋势。 【考试内容】 一、公司信贷 （一）娴熟把握公司信贷的要素和种类； （二）把握公司信贷管理的原则、流程和组织架构; （三）把握开展绿色信贷的基本方法和要求； （四）娴熟把握公司信贷主要产品。 二、贷款申请受理和贷前调查 （一）娴熟把握借款人应具备的资格和基本条件、借款人的权利和义 务、借款人分类； （二）全面把握面谈访问的内容和方式、内部看法反馈的步骤以及贷款意向阶段的材料预备和留意事项； （三）娴熟把握贷前调查的方法和内容； （四）娴熟把握贷前调查报告的基本内容。 三、借款需求分析 （一）娴熟把握借款需求影响因素的分析方法； （二）娴熟把握借款需求的分析方法，能够运用相关资料推断企业是否需要借款，以及借款需求是由何缘由引起； （三）娴熟把握借款需求与负债结构之间关系的分析方法； （四）把握固定资产和流淌资金融资需求的测算方法。 四、贷款环境风险分析 （一）把握国别风险的主要类型、评估与评级、风险限额与预备金; （二）把握区域风险的分析方法； （三）把握行业风险的分析方法和行业信贷政策管理。 五、客户分析与信用评级 （一）娴熟把握客户品质分析的内容和方法； （二）娴熟把握客户财务分析的内容和方法； （三）把握客户信用评级的对象、因素、方法和流程； （四）理解并把握债项评级的因素、方法、程序； （五）熟识评级结果的运用。 六、固定资产贷款项目评估 （一）娴熟把握项目评估的内容和要求； （二）娴熟把握项目非财务分析的方法和内容，能够综合运用各项分 析方法进行项目评估； （三）娴熟把握项目财务分析的方法和内容，能够综合运用各项分析 方法进行项目评估。 七、担保管理 （一）娴熟把握贷款担保的分类、范围、原则和作用； （二）娴熟把握贷款保证人的资格与评价，保证担保的一般规定、主 要风险与管理要点，及银担业务合作的风险防范； （三）娴熟把握抵押担保的设定条件、一般规定、主要风险及管理要占? 八、、9 （四）娴熟把握质押担保的设定条件、一般规定、主要风险及管理要点，及质押与抵押的区分； （五）娴熟把握商业银行押品管理的基本原则、押品风险掌握的基本 要求，押品的实物管理与存续期管理。 八、信贷审批 （一）娴熟把握信贷授权与审贷分别的相关内容； （二）娴熟把握授信额度的打算因素和确定流程; （三）娴熟把握贷款审查事项及审批要素。 九、贷款合同与发放支付 （一）娴熟把握贷款合同的签订和管理流程； （二）娴熟把握贷款发放的条件、原则和审查流程； （三）娴熟把握贷款支付的类型，以及各类支付方式的条件和操作流 程。 十、贷后管理 （一）娴熟把握借款人贷后监控的基本内容； （二）娴熟把握贷款用途及还款账户监控； （三）娴熟把握保证人管理、抵（质）押品管理以及担保的补充机制; （四）娴熟把握项目融资、并购贷款等专项贷后管理的基本要求； （五）娴熟把握风险预警的程序、指标体系和处置； （六）娴熟把握信贷业务到期处理的方法； （七）把握档案管理的内容和要求。 十一、贷款风险分类与贷款损失预备金的计提 （一）娴熟把握贷款风险分类的相关内容、对象、原则和标准； （二）娴熟把握贷款风险分类的方法； （三）理解并把握贷款损失预备金计提的相关内容、目的、范围、方法和监管标准。 十二、不良贷款管理 （一）理解并把握不良贷款的相关内容； （二）把握不良贷款的处置方式； （三）理解不良贷款的责任认定； （四）把握小微企业授信尽职免责规定。 附录 （一）《贷款通则》（中国人民银行1996年6月28日） （二）《商业银行授信工作尽职指引》（银监发（2022 ） 51号） （三）《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银行业监督管理委员会令2022第4号） （四）《绿色信贷指引》（银监发（2022） 4号） （五）《流淌资金贷款管理暂行方法》（中国银行业监督管理委员会令2022年第1号） （六）《固定资产贷款管理暂行方法》（中国银行业监督管理委员会令2022年第2号） （七）《项目融资业务指引》（银监发［2022） 71号） （八）《银团贷款业务指引（修订）》（银监发（2022 ） 85号） （九）《商业银行并购贷款风险管理指引》（银监发〔2022〕5号） （十）《国务