北京市同城票据交换退票业务处理办法.pdf

附件： 北京市同城票据交换退票业务处理办法 第一章 总则 第一条 为进一步加强北京市支付环境建设，规范支付结算 行为，防范资金风险，根据《票据法》、《票据管理实施办法》、《支 付结算办法》、《北京市同城票据交换与资金清算管理规定》，结合 北京市实际情况，制定本办法。 第二条 中国人民银行营业管理部负责管理北京市同城票 据交换及其相关业务。 第三条 凡参加北京市同城票据交换的中外资银行业金融 机构及其辖属机构（以下统称“各行”）在办理退票业务时均应遵守 本办法。 1 第四条 本办法所称退票业务，是指各行在处理同城票据交 换业务时，将不能付款或收款的票据或结算凭证退回的行为。 本办法所指票据和结算凭证，是指通过北京市同城票据交换 清算资金的票据和结算凭证。票据包括支票、银行汇票，结算凭 证包括同城特约委托收款凭证、进账单、财政拨款单、税单及其 他通过北京市同城票据交换清算资金的结算凭证。 第五条 各行处理退票业务均应通过北京市同城票据交换 信息管理平台（以下简称“管理平台”）办理。 第二章 基本规定 第六条 退票业务类型 北京市退票业务分为回复类业务和不回复类业务。 2 回复类业务是指午场提入的票据；晚场提入且不能在次日午 场将实物退回至退入行的票据。 不回复类业务是指晚场提入且能在次日午场将实物退回至 退入行的票据；各种结算凭证。 第七条 退票业务流程 票据或结算凭证的提入行（退出行）办理退票业务，应在退 票信息发送和确认的规定时间内，通过管理平台向票据或结算凭 证的提出行（退入行）发送退票信息，再将退票实物连同退票理 由书通过同城票据交换退回至退入行。 第八条 退票信息发送和确认的截止时间 回复类业务为 16：00，不回复类业务为 17：00。 第九条 退票实物的处理 3 晚场提入的票据，提出、提入行均参加两场交换的，可于次 日午场将退票实物退出。若午场无法退出的，应按约定（以退票 理由书记载为准）的退票日期和场次将退票实物退出。午场提入 的票据及结算凭证应于当日晚场退出。 晚场提入的同城特约委托收款凭证，应于次日晚场将退票实 物退出；贷记凭证应于当日将退票实物退出。 第十条 退票理由书 （一）退票理由书一式二联。其中，第一联为退出行存根， 第二联由退出行签章后通过北京同城票据交换退入退入行转交至 票据或结算凭证持有人。 （二）退票理由书内容必须填写齐全。其中，“退票理由法律 依据”栏必须注明退票理由或法律依据；“退出日期和场次”栏应填 4 列退出行将所退实物提至北京票据清算中心的日期和场次；“退出 行签章”栏应加盖退出行业务用章（包括业务专用章、业务公章、 业务用章等，下同）及经办人签章。 第十一条 因为空头、印鉴不符、未填密码、密码错误、远 期支票等原因造成的不可补救票据，退出行应在退出票据上加盖 退票戳记。加盖退票戳记的票据不得再提出交换。 第三章 退票理由 第十二条 存在下列情况的票据或结算凭证，各行应予以退 票： （一）签章不符合规定的票据或结算凭证； （二）出票金额、出票日期填写不全或更改的票据或结算凭 证； 5 （三）收款人名称更改的票据或结算凭证； （四）除收款人名称、出票日期、出票金额之外，其他事项 更改未由原记载人签章证明的票据； （五）金额大小写不符的票据或结算凭证； （六）收款人或付款人账