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初级银行从业资格考试《风险管理》考试真题四 1 [单选题] （江南博哥）流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形 成原因更（ ），涉及的范围更（ ）。 A.简单；小 B.复杂；广 C.简单；广 D.复杂；小 正确答案：B 参考解析：流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因更 加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种多维风险。 2 [单选题] 次级和可疑类贷款的损失准备，计提比例可以上下浮动（ ）。 A.10％ B.20％ C.30％ D.40％ 正确答案：B 参考解析：次级和可疑类贷款的损失准备，计提比例可以上下浮动 20％。 3 [单选题] （）是反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的政府间国际组织之一。 A.埃格蒙特集团 B.反洗钱金融行动特别工作组 C.沃尔夫斯堡集团 D.亚太反洗钱集团 正确答案：B 参考解析：反洗钱金融行动特别工作组是反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性 的政府间国际组织之一，其成员遍布各大洲。 2007 年 6 月 28 日，中国成为该机 构的正式成员。 4 [单选题] （）的准确确定将影响汇报对象的选择并影响应急预案的制定。 A.应急处置方案 B.预警等级 C.信息传递机制 D.风险信息与数据 正确答案：B 参考解析：预警等级的准确确定将影响汇报对象的选择并影响应急预案的制定。 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！ 5 [单选题] 下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（ ）。 A.经济和市场状况的较大变动 B.新的监管机构的建议 C.年度进行业务计划和预算 D.授信集中度限额变化 正确答案：D 参考解析：在下列情况下，信用风险管理委员会 (或类似的机构)可以考虑重新 设定／调整限额：经济和市场状况的较大变动、新的监管机构的建议、年度进行 业务计划和预算、高级管理层决定的战略重点的变化。故本题选 D。 6 [单选题] 下列关于客户评级与债项评级的说法，不正确的是( )。 A.债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项 可能的损失率 B.客户信用评级主要针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率 C.在某一时点，同一债务人通常有一个客户信用评级 D.在某一时点，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级 正确答案：B 参考解析：客户信用评级与债项评级是反映信用风险水平的两个维度，客户信 用评级主要针对交易主体，其等级主要由债务人的信用水平决定；而债项评级是 在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率， 故 B 项错误。 7 [单选题] （ ）是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风 险管理的最终责任。 A.监事会 B.高级管理层 C.风险管理部门 D.董事会 正确答案：D 参考解析：董事会向股东大会负责，是商业银行的决策机构。在风险管理方面， 董事会对商业银行风险管理承担最终责任，负责风险偏好等重大风险管理事项的 审议、审批，对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。 8 [单选题] 关于战略风险管理的基本做法，下列说法正确的是（ ）。 A.增强对客户的透明度 B.确保及时处理投诉和批评 C.明确董事会和高级管理层的责任 D.加强员工新媒体使用管理 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！ 正确答案：C 参考解析：战略风险管理的基本做法包括：①采取恰当的战略风险管理方法； ②明确董事会和高级管理层的责任。AB 两项属于声誉风险的管理方法；D 项属于 新媒体时代有效的声誉风险管理体系应包括的内容。 9 [单选题] 考虑到短期流动性风险、中长期结构性风险和其他风险转化问题， 商业银行至少应建立短期风险预警和中长期风险预警两类预警机制，其中中长期 预警机制为 ()级，短期预警机制为()级。