收益互换业务管理办法.docxVIP

根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国期货交易法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《银行业金融机构兴业收益互换业务管理暂行办法》等相关法律法规，结合本行实际，制定本办法。 一、定义 兴业收益互换（以下简称“收益互换”）指银行业金融机构为客户提供的以客户可以提前取得其资金投资产生的收益为主要内容的金融服务。 二、管理原则 1、本行在进行收益互换业务时，必须遵守《银行业金融机构兴业收益互换业务管理暂行办法》及其他有关法律法规。 2、本行组织实施收益互换业务，必须依法履行客户资金投资的相关信息披露义务，保障客户的合法权益。 3、本行应实施严格的风险管理制度，加强对收益互换业务的监督管理，对客户投资进行充分的提示和警示，确保客户有足够的风险认知。 4、本行应当实施严格的投资管理制度，明确客户投资收益的分配标准，确保客户投资收益的合理性和公平性。 三、实施程序 1、本行实施收益互换业务前，应当建立完善的客户资料管理制度，对客户的投资资金、投资目标、投资经验、投资能力、投资期限等信息进行审核，确保客户的投资范围符合法律法规的规定。 2、本行实施收益互换业务前，应当制定严格的风险控制制度，明确客户投资收益的分配标准，确保客户投资收益的合理性和公平性。 3、本行实施收益互换业务后，应当建立完善的客户投资管理制度，定期对客户投资状况进行监督，及时发现问题，及时处理。 四、责任追究 1、本行应当按照法律法规要求，严格执行收益互换业务管理制度，保障客户的合法权益。 2、如果本行违反法律法规或者管理制度的规定，造成客户损失的，应当向客户进行赔偿。 3、本行应当负责维护客户的合法权益，保护客户的财产安全。 4、本行应当定期对收益互换业务进行检查，及时发现问题，及时处理。 五、附则 本办法自印发之日起施行。