反洗钱培训(演示版)PPT课件.pptVIP

反洗钱培训  合规部;背景;;;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;反洗钱(Anti-Money-Laundering )，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 ;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;（四）已发布的反洗钱法律法规 《中华人民共和国刑法》（ 1997年10月1日起施行） 《中华人民共和国反洗钱法》（ 2007年1月1日起施行） 《非金融机构支付服务管理办法》（ 2010年9月1日起施行） 《非金融机构支付服务管理办法实施细则》（2010年12月1日起施行） 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（2012年3月5日起实施） ;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;;一、客户身份识别的整体要求 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十条 支付机构应当勤勉尽责，建立健全客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易应采取相应的合理措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。　 ;二、客户身份识别;二、客户身份识别;二、客户身份识别;二、客户身份识别; 特约商户的身份基本信息，包括：特约商户的名称、地址、经营范围、组织机构代码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或实际控制人、法定代表人（负责人）或授权办理业务人员的姓名、有效身份证件的种类、号码、有效期限。 目前我们公司的系统对于有效身份证件的有效期限的过期有自动提醒功能。 要求：客户先前提交的有效身份证件将过有效期的，支付机构应当在失效前60天通知客户及时更新。;二、客户身份识别;法人和其他组织客户的有效身份证件，是指政府有权机关颁发的能够证明其合法真实身份的证件或文件，包括但不限于营业执照、事业单位法人证书、税务登记证、组织机构代码证。 个体工商户的有效身份证件，包括营业执照、经营者或授权经办人员的有效身份证件。;二、客户身份识别;二、客户身份识别;二、客户身份识别;二、客户身份识别;二、客户身份识别;二、客户身份识别;二、客户身份识别;二、客户身份识别;二、客户身份识别;二、客户身份识别;二、客户身份识别;二、客户身份识别;二、客户身份识别;;三、客户身份资料和交易记录保存;三、客户身份资料和交易记录保存;三、客户身份资料和交易记录保存;三、客户身份资料和交易记录保存;三、客户身份资料和交易记录保存;;四、可疑交易报告;四、可疑交易报告;四、可疑交易报告;;五、其他;五、其他;五、其他;五、其他;五、其他;最后，请记住我们的目标。。。;谢谢！Thanks！反洗钱培训  合规部;背景;;;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;反洗钱(Anti-Money-Laundering )，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 ;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;（四）已发布的反洗钱法律法规 《中华人民共和国刑法》（ 1997年10月1日起施行） 《中华人民共和国反洗钱法》（ 2007年1月1日起施行） 《非金融机构支付服务管理办法》（ 2010年9月1日起施行） 《非金融机构支付服务管理办法实施细则》（2010年12月1日起施行） 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（2012年3月5日起实施） ;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;一、反洗钱概述;;一、客户身份识别的整体要求 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十条 支付机构应当勤勉尽责，建立健全客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易应采取相应的合理措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。　 ;二、客户身份识别;二、客户身份识别;二、客户身份识别;二、客户身份识别; 特约